国际清算银行（BIS）本周二发布报告，向全球央行发出强烈信号：必须加快拥抱人工智能（AI），以应对日益复杂的经济和金融挑战。BIS指出，政策制定者需要利用AI工具来监控海量数据、提升分析能力，从而更精准地预测价格稳定和金融稳定风险。
AI将成为央行的“游戏规则改变者”
被称为“央行的央行”的BIS表示，他们已进行了多达八项AI实验，并得出结论：AI很可能“对许多活动产生变革性影响，并对更广泛的经济和金融体系产生深远影响”。报告中明确写道：“央行迫切需要提升自己的水平。” BIS还引用了蚂蚁集团的一项研究，该研究发现，使用大型语言模型（如ChatGPT）协助编程的程序员，生产力提升了55%。
AI在央行中的一个主要应用被称为“即时预测”（nowcasting）——即利用实时数据来预测通胀和其他经济变量。此外，AI还能筛选数据以发现金融系统的脆弱性，“使当局能够管理风险”。BIS研究主管兼经济顾问Hyun Song Shin表示：“海量数据可以为我们提供更快、更丰富的信息，以检测经济和金融体系中的模式与潜在风险。这一切都有助于央行更好地预测和引导经济。”
AI对通胀与劳动力市场的双重影响
报告指出，AI对需求和通胀压力的影响，将取决于被替代的工人多快能找到新工作，以及家庭和企业能否正确预期AI带来的未来收益。在金融领域，AI可以提高效率、降低支付、贷款、保险和资产管理的成本。但对于央行而言，在运营中广泛采用AI可能会对通胀动态产生反作用——AI技术将影响金融体系、劳动力市场、生产力和经济增长。企业“能够更快地根据宏观经济变化调整价格”，这将直接作用于央行的政策制定。
警惕新风险：网络攻击与羊群效应
BIS也警告称，AI同样会带来风险，例如新型网络攻击，并可能放大现有的风险（如羊群效应、银行挤兑和资产贱卖）。报告强调：“为了应对新挑战，央行需要提升自身能力，不仅要作为技术进步的知情观察者，也要作为技术本身的使用者。” 报告补充道：“尽管AI能够执行需要中等认知能力的任务，甚至发展出‘涌现’能力，但它尚无法完成需要逻辑推理和判断的任务。”
多国央行已先行先试
据《金融时报》报道，英国央行今年早些时候表示，已开始使用AI“支持和增强”其预测经济增长、银行业困境和金融危机的能力。美联储正在研究如何在其工作中使用AI，但现阶段无意用于任何政策工作。欧洲央行最近开始利用AI起草简报、汇总银行数据、编写软件代码以及翻译文件。
BIS这份报告为全球央行敲响警钟：在AI浪潮中，央行不能置身事外，而应主动升级工具与思维，在享受效率红利的同时，筑牢风险防火墙。