国际清算银行（BIS）近日发布报告，敦促各国央行必须“提升自身水平”，以拥抱人工智能（AI）带来的巨大机遇。在这份于周二发布的报告中，BIS指出，政策制定者需要利用人工智能的力量来监控数据、完善分析工具，从而更准确地预测金融和价格稳定状况。作为“央行的央行”，BIS强调人工智能将可能成为许多活动的“游戏规则改变者”，并对整个经济和金融体系产生深远影响。
AI赋能央行：预测通胀与生产率跃升
报告明确指出，“央行迫切需要提升自身能力”。BIS认为，近期证据表明AI可以直接提高需要认知技能的任务的生产率。例如，报告引用了蚂蚁集团（Ant Group）的一项研究：该公司使用ChatGPT等大语言模型辅助编程的程序员，其工作效率提高了55%。
在央行的具体应用场景中，BIS特别提到了“现时预测”（nowcasting），即利用实时数据来预测通胀和其他经济变量。AI还可以用于筛选金融体系脆弱性的数据，“使当局能够管理风险”。BIS研究主管兼经济顾问Hyun Song Shin表示：“海量数据可以为我们提供更快、更丰富的信息，以检测经济和金融体系中的模式和潜在风险。所有这些都有助于央行更好地预测和引导经济。”报告同时指出，AI对需求和通胀压力的影响将取决于失业工人重新找到工作的速度，以及家庭和企业是否能正确预期AI的未来收益。在金融领域，AI可以提高效率并降低支付、贷款、保险和资产管理的成本。
潜在风险：网络安全与“羊群效应”
然而，BIS也警告称，人工智能同样会引入新风险，例如新型网络攻击，并可能放大现有风险，如“羊群效应”（herding）、银行挤兑（runs）和资产抛售（fire sales）。“为了应对新的挑战，央行需要升级其能力，既要作为技术进步的影响的知情观察者，也要作为技术本身的使用者，”报告强调。“虽然AI可以执行需要中等认知能力的任务，甚至发展出‘涌现’能力，但它尚无法执行需要逻辑推理和判断的任务。”
各国央行实践：英格兰银行、美联储、欧洲央行在行动
实际上，一些央行已经开始将AI应用于日常运营。据英国《金融时报》报道，英格兰银行今年早些时候表示，正在利用AI“支持和增强”其预测经济增长、银行业困境和金融危机的能力。美联储正在研究如何在工作中使用AI，但官员们目前不打算将其用于任何政策工作。欧洲央行则已开始利用AI起草简报、汇总银行数据、编写软件代码以及翻译文件。
BIS总结道，广泛采用AI将对央行的通胀动态产生直接影响，因为技术将提升企业“根据宏观经济变化更快调整价格”的能力。为此，央行必须加快步伐，在监管与创新之间找到平衡。