2026年7月5日，加利福尼亚州金融保护与创新部门（DFPI）正式上线一款加密货币诈骗追踪器，旨在帮助投资者识别和防范日益猖獗的加密骗局。该数据库基于消费者与投资者的投诉建立，自2月16日启动以来已收录36条记录，覆盖多种欺诈行为。
杀猪盘：最常见且最具欺骗性的诈骗
在追踪器列出的案例中，“杀猪盘诈骗”（Pig Butchering Scam）最为突出。DFPI形容其为“加密货币版Tinder诈骗犯”——骗子通过社交、浪漫或商业关系逐步建立信任，最终诱导受害者投资虚假项目。数据显示，80%的受害者因信任自以为熟悉的人而委托其代为投资，从而落入陷阱。这类诈骗手段隐蔽性极强，往往让投资者在不知不觉中损失惨重。
其他常见加密诈骗类型
追踪器还涵盖了多种典型骗局，监管机构提醒投资者务必警惕：
钓鱼诈骗（Phishing Scams）：2021年5月，网络犯罪分子向币安用户发送虚假邮件，声称账户因异常活动被锁定，诱导用户点击链接登录虚假网站窃取凭证。2023年2月，MetaMask曾警告用户注意针对Namecheap的钓鱼邮件，其上游系统提供商遭入侵。
庞氏骗局（Ponzi Schemes）：2019年，加密货币项目BitClub Network创始人因运营7.22亿美元庞氏骗局被捕；同年，OneCoin崩塌，其创始人Ruja Ignatova至今失踪，投资者命运未卜。
虚假交易所与社交媒体账号：2018年，骗子创建了与币安完全相同的虚假网站，并通过谷歌广告推广，窃取用户凭证与资金。美国联邦贸易委员会（FTC）2022年6月报告显示，自2021年以来骗子已盗取超过10亿美元的加密货币，其中近一半诈骗通过社交媒体平台发起。
恶意软件攻击：2017年的WannaCry勒索软件感染全球数十万台电脑，要求以比特币支付赎金；2020年，针对Electrum钱包的恶意软件通过伪造更新提示窃取用户私钥。
追踪器功能与市场影响
该追踪器配备搜索功能，允许用户主动查询可疑网站或加密货币项目，是加州加强投资者保护的重要一步。DFPI表示，若任何实体认为被错误列入名单，可联系该部门申诉。分析人士指出，这一举措将显著提升市场透明度与投资者教育，警示潜在受害者远离高风险骗局。同时，合规的加密货币项目可能因监管收紧而面临更高的审查成本，但长期看有助于清除行业害群之马，促进健康发展。随着监管工具的完善，投资者应更加审慎，避免轻信高收益承诺，并通过官方渠道核实信息。