美国科罗拉多州丹佛地区检方近日公布，一对来自丹佛的牧师夫妇因涉嫌策划一起面向宗教社群的加密货币骗局，被大陪审团以40项重罪指控起诉。根据丹佛地区检察官办公室发布的信息，Eli Regalado及其妻子Kaitlyn Regalado被控盗窃、证券欺诈和敲诈勒索等罪名，案件核心围绕其发行并推广的加密代币INDXcoin展开。
检方称面向300多名投资者募集近340万美元
根据案情披露，这对夫妇在2022年1月至2023年7月期间，向300多名投资者募集了接近340万美元资金。检方指出，INDXcoin由二人创建，并通过其仅在线运营的教会平台Victorious Grace Church进行推广。调查人员认为，他们利用与基督教社区之间的信任关系，向信徒和相关投资者宣传高额回报，并声称该项目受到“神的指引”，是面向信众的“财富转移”。
案件材料显示，INDXcoin在整个存续期间价值始终为零，这意味着投资者投入的资金最终全部损失。检方还称，该代币只能通过名为Kingdom Wealth Exchange的平台进行交易，而这一平台同样由Regalado夫妇控制。调查人员认为，该平台曾被间歇性关闭，目的在于阻止投资者提取资金。
涉嫌借宗教话术稳住投资者情绪
随着投资者对INDXcoin长期没有回报产生怀疑，检方称Eli Regalado曾告知投资者“主”正在指引所有人继续持有仓位。这类说法在案件中被视为其安抚投资者、延缓资金外流的重要手段。相关法律文件还指出，Eli Regalado曾向投资者表示，该项目的成功“由上帝担保”，并无视法律专业人士关于INDXcoin可能属于证券、需要依法注册的意见。
从执法部门披露的信息看，这起案件并非单纯依赖技术包装，而是更深层地利用了社群信任与宗教认同。外部反诈骗平台ScamBuzzer创始人Karan Pujara此前在谈及加密骗局时曾表示，诈骗者往往不是通过攻击系统获利，而是通过激发受害者的恐惧、贪婪和错失机会情绪（FOMO）来操纵判断。这一判断与本案披露出的作案方式高度吻合。
约130万美元被指用于个人奢侈消费
据科罗拉多州证券委员会在2024年1月发布的声明，Regalado夫妇涉嫌将其中约130万美元挪作个人用途，主要用于美容牙科、奢侈手袋、雪地摩托以及豪华度假等消费。公开信息还显示，在募得的300多万美元中，Eli Regalado曾声称有一半用于向美国国税局缴税，并表示“还有几十万美元用于房屋翻修，因为主告诉我们要这么做”。
值得注意的是，Eli Regalado曾在2024年1月发布的一段后来被删除的视频中，承认针对他的相关指控“属实”。不过，他同时又表示“上帝对这个项目还没有结束”，并呼吁追随者继续支持他们。这一表态进一步引发外界对其是否持续利用宗教叙事影响受害者判断的关注。
监管与市场影响：加密募资合规问题再受关注
从市场层面看，此案再次凸显了加密资产募资活动中的信息披露、平台控制权和证券属性认定等关键风险。首先，若项目代币缺乏真实流动性、仅能在项目方自有平台内交易，投资者实际上面临极高的退出风险。其次，一旦项目方向特定群体承诺高回报，甚至以“保底”式话术进行宣传，就可能触及证券发行与欺诈销售的法律红线。
对于加密行业而言，这类事件短期内可能进一步强化监管部门对小型代币发行、宗教或社群型募资以及封闭式交易平台的审查力度。尤其在美国司法与州级证券监管协同推进的背景下，任何带有募资属性、收益承诺或中心化交易限制的项目，都可能面临更严格的执法关注。
更广泛地看，此类案件也会对普通投资者信心造成负面影响。近年来，加密市场逐步从早期无序扩张转向强调合规、审计和透明度，但依旧有部分项目借助社群信任、情绪营销乃至宗教身份背书来吸引资金。对投资者而言，判断一个项目是否可靠，不应依赖创始人的身份、信仰叙事或情感号召，而应重点审视其代币用途、流动性安排、资金去向、注册合规情况以及第三方审计记录。
丹佛地区检察官John Walsh表示，这些指控标志着追究Regalado夫妇涉嫌犯罪责任的重要一步，也为受害者争取公正带来进展。随着案件进入司法程序，市场将继续关注后续审理结果，以及这一案件是否会推动美国地方层面对加密募资欺诈采取更积极的执法行动。