美国科罗拉多州丹佛市一个大陪审团近日对当地牧师Eli Regalado及其妻子Kaitlyn Regalado提起40项重罪指控，指控他们利用宗教权威策划了一起涉及340万美元的加密货币骗局。根据丹佛地区检察官办公室7月22日发布的声明，这对夫妇从2022年1月至2023年7月期间，通过其线上教会“Victorious Grace Church”向超过300名投资者推销他们创建的加密货币INDXcoin，承诺超高回报，并声称这是“上帝指引的财富转移”。
骗局手法：信仰为幌子，零价值代币
调查显示，INDXcoin自始至终没有任何实际价值，所有投资者的资金均血本无归。该代币只能通过Regalado夫妇控制的“Kingdom Wealth Exchange”平台进行交易，而他们频繁关闭该平台，阻止投资者提现。当投资者开始怀疑INDXcoin缺乏回报时，Eli Regalado告诉他们“主”指示所有人继续持有。检察官指出，这对夫妇利用信徒对神的敬畏和贪婪心理，虚构“上帝担保”的承诺，无视法律专家关于INDXcoin属于需注册证券的警告。
据科罗拉多州证券委员会2024年1月的声明，Regalado夫妇将骗取的130万美元用于个人奢侈消费，包括美容牙科、名牌手袋、雪地摩托和豪华度假。Eli Regalado曾在2024年1月发布的现已删除的视频中承认指控属实，但坚称“上帝仍未放弃这个项目”，并呼吁追随者继续支持他们。
法律后果与市场影响
丹佛地区检察官John Walsh表示：“这些指控是我们追究Regalado夫妇罪行、为受害者伸张正义的重要一步。”目前，两人面临盗窃、证券欺诈和敲诈勒索等40项重罪，若罪名成立，可能面临长期监禁。此案再次凸显加密货币领域利用宗教情感进行欺诈的风险。ScamBuzzer创始人Karan Pujara分析称：“与传统骗局不同，加密货币骗局往往利用恐惧、贪婪和FOMO（错失恐惧）来操控人心，而非攻击系统。加密货币的全球性使得追回资金和提起诉讼更加困难。”
这起案件对整个加密货币行业具有警示意义：它展示了如何利用新兴技术包装传统庞氏骗局，同时借助信仰增强受害者信任。投资者应警惕任何声称有“神性背书”或保证超额回报的项目，并核实代币的实际价值和合规性。监管机构也需加强对宗教团体与加密项目结合的审查，防止类似“INDXcoin”式的悲剧重演。