2025年加密诈骗损失突破113亿美元，占网络犯罪过半
美国联邦调查局（FBI）旗下的互联网犯罪投诉中心（IC3）于今日发布2025年度报告。报告显示，加密货币相关诈骗在过去一年从美国受害者手中卷走超过113亿美元——这一数字已占全美所有报告网络犯罪损失的一半以上。具体而言，IC3平台共收到1,008,597起投诉，总损失达208.77亿美元，较2024年增长26%。其中，直接关联加密货币的投诉为181,565起，损失金额高达113.66亿美元，使数字资产成为报告中损失最大的单一类别。作为对比，2017年加密货币诈骗损失约为2700万美元，到2025年已增长超过400倍。
加密货币投资诈骗是首要威胁
报告指出，加密货币投资诈骗是危机的核心。FBI将其描述为一种利用“心理操纵、营造合法假象以及加密货币特性来诱骗受害者投入大额资金”的长期骗局。2025年此类诈骗造成72亿美元的报告损失，成为当年美国公民金融受损的最大来源。其运作模式具有明显特征：犯罪分子通过短信、社交媒体、约会软件或数字广告与受害者建立联系，将其引入看似由内行人士领导的独家投资群，然后引导受害者向虚假平台发送加密货币。这些平台展示虚假利润并提供贷款，鼓励更深投入；当受害者试图提现时，诈骗者会要求缴纳税费和手续费，随后携款消失。FBI确认，这些诈骗的源头是东南亚（尤其是柬埔寨、老挝和缅甸）的有组织犯罪集团，他们利用人口贩卖受害者作为强迫劳动力运营诈骗中心。
加密货币成为诈骗支付工具
报告并不将加密货币的角色局限于投资诈骗。在整个欺诈领域，数字资产已成为主要的支付方式：72%的投资诈骗交易、43%的技术支持诈骗交易以及40%的冒充政府诈骗款项均使用了加密货币。数据表明，多个犯罪类别的诈骗者已将加密货币作为提取和转移资金的首选工具。投资诈骗（广义类别）总损失达86.48亿美元，其中加密货币部分占比最大；涉及数字资产的技术支持诈骗独立造成12.26亿美元损失。
老年人受害最重：60岁以上群体损失44.3亿美元
在所有人口群体中，60岁及以上的美国老年人受害最深。该群体提交了44,555起加密货币相关投诉，损失44.3亿美元，远超其他年龄段。在加密货币投资诈骗子类别中，60岁以上群体报告损失27.6亿美元，而50至59岁群体为13.8亿美元。加密货币ATM和自助终端诈骗（犯罪分子指引受害者使用二维码在实体机器上操作）产生了13,460起投诉和3.89亿美元损失，较2024年损失增长58%。老年人提交了其中6,188起投诉，承担了2.575亿美元损失，约占总数的66%。恢复诈骗——诈骗者承诺帮助先前的加密货币受害者追回资金——又产生了10,516起投诉和14亿美元损失，其中60岁以上群体独自承担了5.405亿美元。
FBI行动：操作升级与打击东南亚犯罪网络
FBI并非无所作为。2024年1月启动的“操作升级”（Operation Level Up）利用IC3投诉数据识别并通知加密货币投资诈骗的受害人，力求在其仍受骗时进行干预。仅在2025年，该行动就通知了3,780名受害者，并估计拯救了2.258亿美元——其中78%的受害者在被通知前完全不知道自己已被骗。一个案例中，特工阻止了一名受害者从其401(k)养老账户中取出75万美元交给诈骗者；另一个案例中，一名女子被阻止出售房产以资助价值50万美元的“投资”。除此之外，美国司法部哥伦比亚特区检察官办公室的“诈骗中心打击力量”联合了司法部、FBI、特勤局、国务院和财政部海外资产控制办公室，旨在追查并瓦解东南亚诈骗园区。该打击力量针对在该地区运营的中国有组织犯罪关联方，并切断诈骗园区利用的美国互联网基础设施。自操作升级启动以来，FBI报告所有被通知受害者的总节省金额已超过5亿美元——该机构认为这仅是下限，因为许多受害者从未报案。