爱尔兰已将加密资产认定为“非常重大”的洗钱和恐怖融资风险，并承诺在2027 年下半年前推出针对加密相关资金来源的行业标准。这项安排写入该国财政部随最新���国家风险评估》一并发布的实施计划中，也是爱尔兰政府7 年来首次系统审视与数字资产相关风险。
7年来首次审视数字资产风险
评估报告称，围绕加密资产的诈骗、洗钱起诉案件以及涉及数字资产的金融犯罪持续增加，监管部门面临更大压力。爱尔兰官员还提到，数字资产带来的问题不只限于犯罪融资。报告警告称，这类资产可能被用于规避制裁，增加税务执法难度，也会给负责监管该行业的公职人员腐败行为留下空间。
报告同时指出，国际监管尺度并不一致，而部分活动又集中在监管较弱的板块，例如 DeFi（去中心化金融），这使风险识别和执法处理更复杂。报告还称，虽然爱尔兰属于欧盟成员国，但在应对加密行业风险的监管和立法措施上，爱尔兰目前仍缺少其他主要司法辖区已经采用的一些工具。
新规将覆盖加密相关资金来源认定
按照实施计划，爱尔兰当局准备在2027 年下半年前建立行业标准，规范金融体系在接纳加密相关活动作为资金来源时的处理方式���这项提案属于该国强化金融系统反洗钱和反恐融资控制的一部分。
爱尔兰中央银行在评估中提供的数据显示，截至12 月，该国约有10%的人口投资过加密资产，数字资产在本国金融体系中的存在感已明显上升。执法层面的案例也让合规缺口更受关注。2025 年 11 月，爱尔兰中央银行因反洗钱和反恐融资违规，对 Coinbase Europe Limited 处以约2400 万美元罚款。监管方称，该公司未能及时报告其交易监测系统中的缺陷。
腐败支付、政治捐款与国际监管同步收紧
评估还提到，加密资产被用于与腐败相关支付的情况出现得更频繁。政治捐款方面，爱尔兰已有限制措施。2022 年，政策制定者曾提出禁令，禁止爱尔兰政党接受包括 Bitcoin、Ether 以及隐私型代币在内的加密货币捐款。
爱尔兰此次审视发布之际，多地监管部门也在通过反洗钱框架收紧对加密业务的监督。报告提到，2026 年早些时候，津巴布韦通过《Statutory Instrument 99 of 2026》将加密企业纳入津巴布韦储备银行监管，要求从事数字资产买卖、转移或托管的企业注册为虚拟资产服务提供商，并遵守金融犯罪控制要求。
行业合规标准本身也在提高。Chainalysis 在一份5 月报告预览中称，2026 年进入市场的机构中，接近47%采用的预警标准，如果放在2020 年，可进入最严格设置的前10%。该公司还表示，各地区对直接接触非法资金的监测已趋于一致，难点更多集中在间接风险敞口追踪，即资金先经过中间钱包再流向平台。按 Chainalysis 的说法，与勒索软件、骗局、暗网市场、欺诈活动和受制裁司法辖区相关的间接风险预警阈值，往往比直接风险阈值高出10 到 20 倍，这会留下可被犯罪分子利用的空档。