澳大利亚7月起加密转账强制实名，冷钱包转移也需验证

2026年7月起，澳大利亚正式对持牌加密货币交易所的全部转账实施强制身份信息披露。新规覆盖每一笔交易，无论金额大小——转账方或接收方的姓名及所用平台名称都将被记录。

每笔转账强制实名，无最低门槛豁免

根据澳大利亚议会2024年通过的框架，所有在持牌平台上发起的加密转账都必须提交对方详细信息。Swyftx欺诈与金融犯罪部门负责人Gabby Lewis表示，对普通用户而言影响有限：“用户一般只需提供一次信息，平台会留存记录用于后续交易。”新规的争议焦点在于将区块链交易与个人数据挂钩可能引发信息泄露风险。Lewis对此回应，此类要求并非加密资产独有，传统金融领域早已实施类似义务。

冷钱包转账也需验证所有权

从持牌交易所转至个人钱包（包括冷钱包）同样需要额外验证。用户必须声明并确认其拥有目标地址。Lewis解释，这一步通常只需快速确认钱包归属，只有当转账涉及另一用户或交易所时才会启动更严格的审查。这与法国、荷兰和日本的做法一致——均未设置信息收集的最低金额门槛。相比之下，美国只对3000美元及以上的转账收集额外信息。

与国际标准接轨，AUSTRAC负责执行

澳大利亚此举旨在与欧盟、美国和英国已施行的规则看齐。2019年，金融行动特别工作组（FATF）已将旅行规则扩展至加密资产转账。澳大利亚金融情报机构AUSTRAC将负责监督和执行。旅行规则要求虚拟资产转移涉及的双方服务提供商交换发送方与接收方的特定信息，这是反洗钱与反恐怖融资的核心措施之一。

交易所先行调整，社区反应分裂

部分澳大利亚交易所已提前实施。Kraken于3月31日开始分步推进，CoinJar则在2026年6月30日正式执行新规则。用户评论呈现多种态度：有人相信新规将彻底终结匿名转账的可能；另一些人指出受监管平台从未真正允许完全匿名；还有观点预测，新规将推动更多用户将资产转入冷钱包。