澳大利亚加密旅行规则已于 2026 年 7 月 1 日正式生效。新规要求，在澳大利亚运营的受监管加密交易平台，对每一笔流入和流出的数字资产转账都采集、核验并传输付款人与收款人身份信息，没有最低金额门槛。这意味着，哪怕是 5 美元的转账，也要承担与 5 万美元转账相同的身份报告要求。
这项安排被视为澳大利亚自 2018 年将数字货币服务商纳入反洗钱规则后，对加密资产转账流程影响最大的一次变化。相比之下，美国的类似要求只适用于 3000 美元及以上的转账。澳大利亚这次与法国、荷兰、日本一样，选择了零门槛执行模式。
7 月 1 日起，受监管平台转账流程全面收紧
这项规则是澳大利亚议会于 2024 年 11 月通过的反洗钱和反恐融资改革方案的最后一阶段。该方案大部分内容已在 2026 年 3 月落地，但虚拟资产转账义务因过渡安排推迟到 7 月 1 日实施。
执法机构为 AUSTRAC，即澳大利亚交易报告与分析中心。该机构目前已监管 27 家本地加密交易所，并将该行业列为洗钱高风险领域。AUSTRAC 提到，该地区每年报告的加密相关诈骗损失超过 50 亿���元。仅去年一年，这家机构就收到超过 200 万份大额交易报告和超过 45 万份可疑事项报告。随着更多企业被纳入规则，相关申报数量预计还会增加。
哪些业务受影响，哪些情况暂不在范围内
规则适用于一组明确的业务类型，包括法币与加密资产兑换、币币兑换、托管服务、转账服务，以及部分与代币发行相关的服务。只要平台与澳大利亚存在业务联系，并涉及这些活动，就可能落入监管范围。
但个人用户在两个由自己控制的私有钱包之间直接转移数字资产，且转账链路中没有受监管交易平台参与，通常不在该规则覆盖范围内。自托管依然合法。规则约束的是受监管平台在处理相关转账时必须履行的身份信息义务，并不禁止用户持有硬件钱包或非托管应用中的 Bitcoin 等资产。
转向私有钱包时，平台仍需判断钱包类型
按照规则，被归类为发起机构的平台在处理受覆盖转账前，必须收集并核验付款人姓名、账户细节和钱包信息，同时还要收集收款人及可���踪信息。若资产被转至自托管钱包，而不是另一家交易所账户，要求会有所调整，但不会消失。
平台需要判断目标地址对应的钱包究竟是托管钱包还是自托管钱包，再在交易放行前收集相关客户信息。对于未经核验的自托管钱包，AUSTRAC 已将正式申报义务的实施时间推迟到 2029 年 3 月，给行业预留基础设施建设时间。
部分交易所已提前执行，用户操作步骤增加
在正式截止日前，已有平台提前上线相关要求。Kraken 和 CoinJar 自 2026 年 3 月 31 日起，已开始对澳大利亚客户向私有钱包转账施加额外核验要求。这个动作很直接，也反映出大型交易所对新合规环境的重视。
对用户而言，变化主要体现在通过受监管平台充币、提币时的步骤增加。向另一家交易所账户转账时，用户需要预先提供更多转账信息，包括发送方姓名、账户信息和平台信息。向个人硬件钱包或非托管应用转账时，则通常需要确认自己控制该目标地址。交易所 Swyftx 的欺诈与金融犯罪负责人表示，额外步骤主要出现在涉及另一方或另一家交易所的转账中；若只是从交易所转到个人钱包，流程更接近一次所有权确认，而不是完整的正式报告事件。
配套监管仍在推进，临时豁免延长至 9 月底
澳大利亚公司与市场监管机构 ASIC 已将数字资产企业的临时许可豁免延长至 2026 年 9 月 30 日，让相关平台有更多时间完成更完整的金融服务牌照申请。与此同时，一个参议院委员会也已支持将交易所和代币化托管平台纳入该国金融服务许可体系的法案，其覆盖范围不止于旅行规则本身。
从监管框架看，澳大利亚正把本国标准向欧盟、新加坡和日本靠拢。眼下已经明确的是，所有经过受监管平台的加密资产转账，身份数据都将随交易一并进入合规流程。