澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）发布警告，诈骗分子正通过WhatsApp等即时通讯群组和伪造的加密交易平台盯上散户投资者。这类骗局结合社交媒体投资社区、虚假交易界面和加密叙事，操作手法日益精密。
诈骗分子利用社交交易社区
ASIC指出，骗子先在社交媒体发布投资机会或“股票内幕”，诱导用户加入冒充知名金融人物或交易社区的群组。群内“老师”提供加密交易策略后，将受害者引流至伪造的交易平台。这些平台显示虚假的实时行情、利润和账户余额，用户存入的资金并未投入真实资产，而是直接落入骗子口袋。当受害者试图提现时，骗子便以“解锁投资”“释放利润”为由收取额外费用——钱同样被卷走，本金却始终无法取出。
ASIC还警告���已有部分诈骗分子针对此前遭遇“拉高出货”诈骗的受害者，谎称能提供“资金追回服务”，进一步二次收割。与早期靠电话或电邮行骗的模式不同，现代诈骗团伙已演化为高度协同的运作体系：社交工程、移动消息、伪装交易平台和加密货币故事被捏合成一条龙产业链。
年轻投资者面临更高风险
ASIC引用的Moneysmart调查显示，年轻澳大利亚人对加密广告和社交媒体投资推荐的曝光度极高。18至28岁人群中，23%持有加密资产，29%承认受社交媒体影响进行短线交易。多达72%的Z世代受访者曾在社交平台看到加密广告，41%收到过陌生人直接发送的加密投资邀约。这些数据说明，数字资产投资已深度卷入网红文化、在线交易社区和社交媒体互动——而这类环境恰恰为有组织的金融欺诈提供了肥沃土壤。
ASIC提醒，在澳大利亚提供虚拟资产服务的企业必须向AUSTRAC（澳大利亚交易报告与分析中心）注册，并履行反洗钱和反恐融资义务。投资者可通过AUSTRAC的虚拟资产服务商注册名单验证平台合法性，也可在ASIC公开数据库查询其是否持有牌照或授权。
监管机构聚焦加密诈骗
ASIC的警告正���全球监管机构对数字资产欺诈的关注度升温。骗子已能制作出专业级界面、伪造交易历史、假冒客服团队和操控账户余额。ASIC强调：切勿相信社交平台或聊天群里的投资建议，务必核实对方是否在官方注册名单中。面对快速演变的骗局，投资者教育和欺诈预防的重要性或许不亚于交易平台的直接监管。随着加密资产进一步渗透至主流散户投资领域，监管当局正面临从“堵漏洞”到“建防火墙”的转型挑战。