Bithumb遭韩国史上最重制裁：罚款368亿韩元、停业6个月，665万件KYC违规

韩国加密货币交易所Bithumb迎来监管重锤。3月16日，韩国金融情报分析院（FIU）召开制裁审议委员会，将事前通知升格为正式裁定，开出四项处分：6个月部分营业停止、368亿韩元（约2600万美元）罚款、代表理事问责警告，以及报告责任人停职6个月。这是韩国加密交易所史上最严厉的监管制裁。

三大违规项目：KYC漏洞、非法业者交易、文件存储缺失

FIU在2025年3月至4月对Bithumb展开现场检查，揭露约665万件违反《特定金融信息法》的反洗钱义务案件。调查发现三项主要问题：第一，Bithumb与18家未向FIU申报的海外虚拟资产服务商进行了45,772笔数字资产转移交易，直接违反禁止与未申报业者交易的规定。第二，约659万笔交易未正确执行KYC（客户身份��认）程序，或未限制身份未完成确认的用户进行交易，占全部违规案件的99%。第三，1.6万件涉及未妥善存储实名确认证件副本等资料，暴露合规管理基础设施的系统性缺失。

停业时间表：新客入金受限，老客户照常交易

部分营业停止执行期为2026年3月27日至9月26日，整整6个月。现有客户交易不受影响，但新客户在停业期间无法进行外部虚拟资产的转入与转出。368亿韩元罚款部分，FIU表示将依《秩序违反行为规制法》启动事前通知程序，给予Bithumb至少10天意见提交机会，待审查后最终确定金额。

“比特币误付事件”同步升格正式检查

同日，韩国金融监督院（FSS）宣布将“Bithumb比特币误付事件”从调查前置作业升格为正式检查。这意味着Bithumb正同时面临FIU制裁执行与FSS另案调查，监管压力双线并进。韩国作为全球加密交易量领先的市场，此案成为其他交易所的重要警示：FIU已展示对大型平台动用最高层级制裁工具的意愿，KYC合规与反洗钱管控不再是形式要求。