Capital One称关闭特朗普账户基于合规审查，要求法院驳回诉讼

Capital One 在最新提交给法院的文件中表示，2021 年关闭特朗普相关账户的决定，依据的是反洗钱（AML）审查和银行监管要求，而不是政治因素，并请求法院驳回特朗普方面提起的诉讼。

这起诉讼由特朗普旗下金融控股公司在其第二次就任总统后不久提起。特朗普方面称，Capital One 在国会大厦骚乱事件后，出于政治原因非法关闭其账户，这一做法构成“去银行化”。

Capital One 在回应中称，账户关闭决定经过了数月分析，由该行反洗钱团队依据内部政策和监管指引完成审查后作出。该行表示，关闭账户不是政治表态，而是因为部分账户活动触发了反洗钱风险审查。

Capital One 还披露，该行从未公开账户终止决定或内部审查流程，并曾给予特朗普相关企业数月时间，以寻找新的银行服务。

根据披露信息，特朗普此前在 Capital One 持有超过 300 个账户，涉及高尔夫球场、葡萄酒庄等多个特朗普品牌业务。双方的银行关系已持续超过十年。

特朗普法律团队则表示，Capital One 及其他大型银行“出于明显政治原因”对特朗普、其家人和企业实施去银行化，并称将继续推进诉讼。

报道还提到，特朗普此前也曾起诉 JPMorgan Chase，指控该行在其离任后因政治原因停止提供银行服务。Capital One 和 JPMorgan Chase 均否认，曾因政治因素切断与特朗普、其家人及相关企业的关系。

据 Fortune 报道，该案后续将取决于法院是否认可 Capital One 关于合规审查和风险管理的解释。