Chainalysis报告：中文洗钱网络主导加密犯罪，2025年规模突破820亿美元

区块链分析公司Chainalysis最新报告指出，利用中心化交易所清洗非法资金的比例持续萎缩，取而代之的是以中文为主的洗钱服务网络。这类网络自2020年以来增速是中心化交易所的7,325倍，2025年全年链上洗钱规模突破820亿美元。

中文网络处理20%非法资金

Chainalysis估算，过去五年间，中文洗钱网络处理了约20%的已追踪非法加密资金。报告称，这些网络运作着“洗钱即服务”（Laundering-as-a-Service）业务，利用人肉账户、非正规OTC柜台和博彩平台混合与兑换加密货币。与此同时，中心化交易所的洗钱份额稳步下滑，Chainalysis将此归因于“交易所有能力冻结资金”。

自2020年以来，流入已识别中文网络的资金增速是中心化交易所��7,325倍。报告强调：“以Telegram为基础的中文服务，在全球已归因的链上洗钱版图中占据了不成比例的份额。”

链上洗钱生态急速膨胀

链上洗钱生态系统显著扩张。Chainalysis估计，2025年共有超过820亿美元的非法资金被清洗，较2020年的100亿美元大幅增长。其中，中文洗钱网络贡献了160亿美元，相当于每日约4,400万美元。推动增长的关键是加密资产的可及性与采用率提升。报告指出：“这一总量增长反映了加密货币日益增长的流动性与洗钱方式的根本性转变。”

执法机构面临能力鸿沟

Chainalysis强调，执法机构需瞄准非法经营者及其宣传渠道，才能有效瓦解链上洗钱活动。英国皇家联合军种研究院金融与安全中心主任Tom Keatinge表示：“在大多数国家，犯罪分子与执法机构在加密资产使用能力上存在巨大鸿沟。”他进一步指出，区块链追踪公司虽提供协助，但能力建设仅是冰山一角，“迫切需要全球系统工程提升各地执法机构的加密能力，并建立更完善的信息共享机制。”