美国联邦调查局提交给德州立法委员会的数据显示，德州民众去年因加密货币自助终端诈骗损失 5680 万美元，高于美国其他任何州。根据周四提交给委员会的数据，在联邦调查局 2025 年全国记录的 1.346 万起相关投诉中，德州占了 1179 起；当年全美围绕这类机器的报告损失同比上升 58%，达到 3.89 亿美元。
这类自助终端可将现金兑换为加密货币，常见于加油站和便利店。Texas Tribune 统计称，德州全州约有 4000 台此类设备。诈骗者通常会诱导受害者从银行账户取出现金，再将钱存入机器。
德州议员在听证会上听到了什么
德州众议院国土安全、公共安全和退伍军人事务委员会原本就外国金融影响举行受邀作证，讨论很快转向加密货币。州众议员 AJ Louderback 表示：“在我的职业生涯中，我从未见过一种更高效、更干净的偷钱方式。”
大西洋理事会研究员 Kelley Currie 对委员会表示，国际刑警组织目前已将诈骗视作一种产业，其规模可与毒品贩运和人口贩运相提并论。
Currie 还进一步声称，加油站里的这类自助终端“由中国洗钱者运营”。不过，美国司法部虽然曾起诉与东南亚加密诈骗园区相关的中国公民，也曾检控转移诈骗所得的中国洗钱网络，但并未表示这些团体通常运营此类自助终端。
德州银行部副专员 Jesse Saucillo 表示，资金一旦转移，追回几乎不可能。他说，资金通常会先进入非托管钱包，随后“进入混币器”，继续流向其他地址，这使得“要把这些钱追回来非常困难”。他还表示，利用 AI 生成内容冒充警察和州政府机构，正让诈骗电话更具迷惑性。
美国各州正收紧对加密货币自助终端的限制
根据美国退休人员协会 AARP 的数据，自 2023 年以来，约有 30 个州已通过与加密货币自助终端有关的立法。
其中，南达科他州将交易限额设为每日 1000 美元、每月 1 万美元，并要求对诈骗受害者全额退款；威斯康星州和弗吉尼亚州也设有类似限额。缅因州监管机构则与 Bitcoin Depot 达成 190 万美元和解，用于补偿受害者。
印第安纳州今年 3 月全面禁止这类机器，成为首个采取这一做法的州。根据该州法律，州总检察长可以同时起诉运营商以及放置机器的商店。州长签署法案时，当地仍有近 900 台自助终端在运行。此后，田纳西州和明尼苏达州也已跟进。
德州或不止于加强监管
委员会主席、州众议员 Cole Hefner 表示，德州将考虑“采取比监管更多的措施”，并暗示可能推动法案。他对同僚说：“我已经有了一个相当清晰的想法。方案有点简单，但也有点突然。”