芬兰的加密监管现已全面生效。该国金融监管机构——芬兰金融监管局（FIN-FSA）于11月1日宣布，已批准首批五家加密服务提供商注册，允许其在芬兰合法运营。据Bitcoin.com报道，FIN-FSA发言人证实：“从11月1日起，这五家虚拟货币提供商是唯一获准在芬兰运营的企业。”无证经营的宽限期已于此前结束。
首批注册的五家服务商
这五家注册机构包括：全球点对点比特币市场Localbitcoins；提供比特币和莱特币兑欧元兑换服务的Northcrypto；提供资产管理、OTC交易和借贷服务的Tesseract Group（前身为Whalelend）；以及提供多种加密服务的Prasos集团，旗下品牌包括Coinmotion（比特币、莱特币、以太坊、瑞波币、恒星币投资平台，同时提供私人加密银行、白标解决方案和商户服务）、Bittiraha（比特币社区和经纪商）、Denarium（实物比特币制造商）以及Bittimaatti（比特币ATM网络）。
严格的注册与合规要求
FIN-FSA在注册过程中评估了申请人是否具备充分的措施，以防止洗钱（AML）和恐怖融资（CFT），并确保客户资产的安全保管以及健全的管理结构。注册方需向FIN-FSA提交书面声明，说明其如何满足合规要求。监管机构将后续进行监控，包括要求澄清和开展检查。FIN-FSA强调：“从2019年11月1日起，只有满足法律要求的虚拟货币提供商才能在芬兰开展活动。” 注册过程要求申请人付出大量努力，尤其是在客户尽职调查和书面文档准备方面。
监管法律基础
芬兰的《虚拟货币提供商法案》（572/2019）于5月1日生效，将FIN-FSA设立为虚拟货币提供商的注册和监管机构。该法案基于欧盟的反洗钱指令。加密发行商、交易所、市场运营商和钱包提供商均需注册。FIN-FSA将“钱包提供商”定义为“为他人持有虚拟货币或提供虚拟货币转移或存储服务”的自然人或法人。在有限网络内偶尔提供加密服务的交易商，以及需要其他部门授权的专业活动，可免于注册。监管机构重申：“新虚拟货币提供商在注册申请获批前不得在芬兰开始提供服务。”若提供商不遵守要求，其活动将被禁止，并面临罚款。