韩国金融监管部门正在进一步收紧加密货币资金流出环节的风控。韩国金融委员会（FSC）、金融监督院（FSS）与韩国数字资产交易所协会（DAXA）宣布，已针对“虚拟资产提币延迟制度”实施统一且更严格的内部标准，目标是遏制语音诈骗团伙借助交易所规则差异进行洗钱。
这项提币延迟制度最早于2025年5月推出，原本是为了防止“跑分账户”或中间账户在收到涉诈资金后迅速转出。不过，监管部门在后续检查中发现，各家交易所对于“可豁免延迟提币”的认定标准并不一致，给了犯罪分子可乘之机。
豁免规则过宽成为关键漏洞
根据监管披露的数据，2025年6月至9月期间，在2,526个涉诈账户中，有1,490个账户获得了提币延迟豁免，占比约59%。与这些豁免账户相关的损失金额约为1,705亿韩元（约1.24亿美元），占同期通过加密货币实施的语音诈骗损失总额的75.5%。
监管机构指出，部分犯罪者通过较低门槛满足豁免条件，例如仅维持账户一段较短时间，或进行少量小额“刷量交易”来伪造交易历史，从而绕过提币限制。这意味着此前部分交易所的例外标准过于宽松，未能有效识别异常行为。
统一标准立即生效，例外情形大幅收紧
根据新规，所有交易所都必须采用统一的严格标准，对用户的交易频率、账户存续时间、累计充提金额等因素进行更严密分析。与此同时，FSC还明确列出某些不得授予豁免的情形，即使账户表面上具备一定交易历史，也不能立即提币。
监管模拟结果显示，到2025年底，符合提币延迟豁免条件的客户数量有望在新标准下减少99%以上。对于最终仍可获得豁免的客户，后续也将面临更高强度的持续监控。
后续审计与资金核验将常态化
韩国监管部门还计划建立新的追踪系统，持续收集并分析提币数据，以识别“蚂蚁搬家式”拆分转移或快速资产转换等可疑模式。针对高交易量用户，未来将实施年度资金来源核验，以降低利用加密资产通道转移非法所得的风险。
此外，FSS与DAXA将定期审计各交易所的执行情况，若发现平台内部控制模糊、试图规避统一标准，相关机构将面临即时处罚。不过，当提币需求与金融犯罪无关时，韩国当局仍将保留即时提币的处理空间，以避免对正常用户造成不必要影响。
整体来看，韩国此次调整并非单纯延长提币时间，而是试图通过统一口径、缩小豁免范围、强化持续核查，修补此前由交易所各自为政所暴露出的监管空白。这也显示出韩国在加密资产反诈骗与反洗钱治理上，正从制度搭建转向更细化、可执行的监管阶段。