韩国金融监管部门正在进一步收紧加密货币提现管理。韩国金融服务委员会（FSC）、金融监督院（FSS）以及韩国数字资产交易所协会（DAXA）宣布，已就“虚拟资产提现延迟制度”实施统一且更严格的内部标准，目标是封堵语音钓鱼犯罪团伙借助交易所规则差异转移赃款的漏洞。
这项提现延迟制度最早于2025年5月推出，原意是防止人头账户在收到涉诈资金后立即转移资产。不过，监管复查发现，各家交易所此前可自行制定提现延迟豁免条件，导致制度执行不一致，也给不法分子留下可乘之机。监管数据显示，在2025年6月至9月期间，已识别的2526个涉诈账户中有1490个获得了提现延迟豁免，占比高达59%。与这些豁免相关的损失约为1.705万亿韩元中的1705亿韩元，折合约1.24亿美元，占同期通过加密货币实施语音钓鱼损失的75.5%。
统一标准直指“低门槛豁免”问题
根据韩国监管部门通报，部分犯罪分子此前可以通过维持账户一段较短时间，或进行少量小额“刷量交易”伪造使用记录，从而满足部分交易所较宽松的豁免条件。新规要求，所有交易所必须依据统一标准，严格审查交易频率、账户存续时间、累计充提金额等关键因素。同时，FSC还明确了一些无论交易历史如何都不得授予豁免的情形，以进一步压缩灰色操作空间。
监管预计豁免资格将锐减逾99%
FSC模拟结果显示，统一规则实施后，到2025年底，符合提现延迟豁免资格的客户数量预计将减少99%以上。对于最终仍符合豁免条件的用户，后续也将面临更密集的监控，包括针对高交易量客户开展年度资金来源核验。此外，监管方还将建立新的追踪系统，集中收集并分析提现数据，以识别“拆分转移（smurfing）”和快速资产转换等可疑模式。
保留合理即时提现，但强化审计与处罚
韩国监管部门同时表示，对于与金融犯罪无关、具备正当理由的情况，仍将允许即时提现。未来，FSS与DAXA将持续开展定期审计，检查交易所是否规避统一标准；若发现内部控制模糊或执行不到位，相关平台将面临即时处罚。整体来看，这一轮规则统一不仅是对提现豁免漏洞的补漏，也反映出韩国正进一步强化加密资产反诈骗与反洗钱监管框架。