韩国金融监管机构——金融服务委员会（FSC）、金融监督院（FSS）与数字资产交易所联合协会（DAXA）——于2026年4月8日联合宣布，即日起实施统一且更为严格的“虚拟资产提现延迟系统”新规，旨在封堵被语音钓鱼集团利用的漏洞，阻止其通过加密货币洗钱。
此前，提现延迟系统于2025年5月推出，初衷是防止犯罪分子（俗称“钱骡”）立即转移赃款。然而，最近的监管审查发现，各交易所自行设定提现例外标准，导致欺诈者有机可乘。根据FSC公布的媒体声明，从2025年6月至9月的数据显示，在2526个欺诈账户中，有1490个（占比约59%）享受了提现延迟例外待遇，涉及损失金额高达约1.24亿美元（1705亿韩元），占同期所有通过加密货币进行的语音钓鱼损失的75.5%。犯罪分子只需要满足低门槛条件，如开设账户后维持一段时间或进行少量小额“洗盘交易”以制造虚假交易历史，即可绕过安全措施。
新规核心内容
根据新规，所有交易所必须遵循统一的严格标准，对账户的交易频率、存续时长、累计存取金额进行强制分析。FSC还明确列出了在任何情况下都不得给予提现例外的条件（无论交易历史如何）。监管机构预测，到2025年底，这一统一规则将使符合提现例外资格的客户数量减少超过99%。对于仍享有例外资格的高频交易客户，将实施密集监控，包括每年强制性的资金来源审查流程。此外，将建立新的跟踪系统收集和分析提现数据，以识别“洗钱分散化”（smurfing）或快速资产转换等涉嫌犯罪的行为模式。
后续强化措施
韩国当局表示，将继续允许与金融犯罪无关的紧急情况下进行即时提现。但FSS与DAXA将定期进行审计，确保交易所不规避新标准，并对内部控制模糊的交易所立即实施处罚。这一系列行动标志着韩国在虚拟资产反洗钱领域迈出重要一步，也向全球其他面临类似问题的监管机构提供了参考案例。