肯尼亚正在推进一项大规模区块链监控计划。根据招投标文件，该国资本市场管理局（CMA）将采购一套分析平台，用于跟踪数字资产交易、调查可疑活动并监控合规情况。该平台预计能实时和回溯地追踪比特币、以太坊以及至少20条其他区块链上的交易。
平台功能：从混币服务到暗网地址全覆盖
这套系统将自动标记高风险钱包、大额转账、混币服务、与暗网相关的地址，以及受制裁名单上的实体或个人。所有交易还会与联合国和美国外国资产控制办公室（OFAC）的制裁数据库进行比对。文件显示，工具还能映射钱包间的关联关系，重建交易时间线，追踪跨链��金流动，并为洗钱、勒索软件、欺诈和恐怖融资行为分配风险评分。监管机构同时希望识别肯尼亚用户常去的交易所，并定位那些服务本地市场的未获许可外资平台。
这些功能与Chainalysis、TRM Labs、Elliptic等区块链情报公司的产品相似。全球多国监管机构都在采用类似解决方案——美国移民和海关执法局去年已启动向TRM Labs和Chainalysis采购法证审查软件的程序，英国税务海关总署也与TRM Labs合作追踪可疑活动。
新法律框架：央行与CMA分权监管
此轮采购直接关联肯尼亚2025年10月由总统威廉·鲁托签署、11月生效的《虚拟资产服务提供商法案》。该法首次为该国加密行业引入全面法律框架。监管职责由两家机构分担：肯尼亚中央银行负责支付、稳定币和托管钱包；资本市场管理局则覆盖交易所、经纪商、投资顾问和代币化平台。这符合金融行动特别工作组（FATF）的反洗钱标准。目前尚无公司获得许可证，现有运营商必须在2026年11月前完成合规调整。
市场规模：非洲第四，超600万用户
据Chainalysis数据，2024年7月至2025年6月期间，肯尼亚用户累计获得约190亿美元��加密资产，位列非洲第四大市场。估计超过600万肯尼亚人使用数字资产，其中相当比例的交易通过点对点和非正式渠道完成。此次监控平台的上线，或将显著改变该国加密生态的运作方式。