美国财政部向国会提交的一份报告建议，将 DeFi 平台纳入反洗钱和反恐融资监管。报告还提出一项针对数字资产的“暂扣法”设想：机构在调查可疑资金时，可先行冻结相关加密资产，且无需立即取得法院命令。
这份文件是依据 GENIUS Act 提交的。根据 Alex Thorn 披露，财政部在报告中主张，把现有金融监测义务延伸至去中心化金融应用。官员认为，DeFi 系统应遵守与其他金融体系相近的监测要求，覆盖反洗钱和反恐融资责任。
“暂扣法”将赋予机构短暂停止转账权限
报告提出的数字资产“hold law”带有“安全港”安排。按该设想，机构发现资金存在可疑迹象后，可以临时暂停转账，等待主管部门调查可能的金融犯罪。时间点很关键：措施设计并不要求在执行初期马上获得法院命令，这也是该提议最受关注的部分。
国会目前正把这些建议放入更广泛的数字资产监管讨论中审议。报告同时梳理了与加密交易相关的犯罪活动，用来说明新执法工具的政策背景。
FBI 数据被用作加强监管的重要依据
报告引用了美国联邦调查局的数据。文件称，2024 年加密货币相关诈骗损失约为 90 亿美元。财政部在讨论数字资产带来的金融犯罪风险时，直接援引了这组数字。
围绕加密行业的执法工具，华盛顿仍在持续摸索。该报告除反洗钱建议外，还提到数字资产基础设施面临的网络安全议题，显示政策讨论并不只集中在资金流向本身。
美国国家网络安全战略首次直接点名加密与区块链
文件还提到，美国于 3 月 6 日 发布的新版国家网络安全战略，首次在联邦网络安全政策中直接提及加密货币和区块链技术。新战略把这两类技术纳入国家网络防御框架，并写明联邦机构将支持区块链系统安全、强化数字基础设施与供应链安全。
Alex Thorn 表示，以往的网络安全战略并未直接提到这些技术。报告中的相关措辞，也被认为可能为针对加密混币器和隐私工具的执法行动提供依据。
Nic Carter 还指出，文件提到了后量子密码学和零信任安全模型。除这些内容外，战略也涵盖人工智能安全，以及联邦系统网络安全人才建设等议题。