美国法院近日对一宗重大加密洗钱案作出判决，法国居民、阿根廷公民 Maximilien de Hoop Cartier 被判处 8年监禁。检方称，他通过一家无牌加密货币场外交易平台，协助清洗超过 4.7亿美元 的非法资金，并利用美国银行体系、空壳公司以及加密账户将相关款项转移至海外。
涉案平台被指长期为犯罪资金提供通道
根据案情，Cartier已于 2025年10月 承认两项罪名，包括经营无牌汇款业务以及共谋实施银行欺诈。美国检方指出，他运营的场外加密兑换业务，主要为犯罪客户将数字资产兑换为法币，并通过复杂账户网络掩盖资金来源。检方称，这些资金与毒品贩运及其他犯罪收益有关，并经由美国流向哥伦比亚等国家的犯罪组织。
美国联邦检察官Jay Clayton表示，Cartier利用其对美国及国际金融体系的了解，搭建了由空壳公司和加密账户组成的洗钱网络，从而将数亿美元非法所得转移出境。检方认为，这一体系不仅隐藏了资金真实来源，也支撑了相关跨国犯罪活动的持续运作。
空壳公司与虚假材料成为关键手法
美国司法部披露，Cartier控制着一批设在美国的空壳公司，这些实体被包装成软件企业，实际用途则是将加密货币兑换成“硬通货”。为完成相关操作，他在美国开设了 十多个银行账户，并使用合同、发票等伪造文件，使资金流看起来像合法商业往来。检方称，毒品收益先以加密货币形式进入网络，被兑换成现金后，再经由空壳公司账户和其他中间环节转移，最终在海外以当地货币提取。
法院此次还下令没收 2,362,160.62美元，检方称这部分资金代表Cartier从加密资产与法币兑换中收取的手续费。与此同时，法院还批准没收与其空壳公司相关的部分银行账户。此前，执法部门曾在一项卧底行动中，追踪到约 93.7万美元 的毒品资金流入其中三个账户，并随后予以查封。
案件凸显无牌加密服务的合规风险
Cartier后来承认，他曾向银行将其业务描述为技术软件服务，而非加密货币兑换平台。案件显示，未经许可的加密服务商可以借助传统银行渠道转移犯罪所得，同时通过企业包装和虚假文件掩盖真实业务性质。此案也反映出，美国监管与执法机构正持续加强对加密货币相关洗钱活动的打击，尤其关注那些连接数字资产与银行体系的场外交易和兑换环节。