美国消费者联合会（CFA）最新报告称，加密货币相关诈骗和网络犯罪占美国全部诈骗与网络犯罪损失的一半以上，2025 年美国人的相关损失估算达到 807 亿美元。
该组织援引美国联邦调查局（FBI）数据称，去年向 FBI 报告的加密诈骗损失为 113.7 亿美元，较 2024 年增长 22%。CFA 的估算方法来自美国司法统计局 2017 年的一项调查。该调查显示，只有 14% 的诈骗受害者会向执法部门报案。基于这一比例，CFA 在报告中对各项数据统一采用 7.1 倍系数，并称这一口径仍属保守估算。
今年 4 月，TRM Labs 全球政策主管 Ari Redbord 曾对 Decrypt 表示，FBI 的数字是“一个重要基准”，但“只能反映部分情况”。他的判断基于类似假设，即大约 15% 的受害者会报案。
投资诈骗损失居首
按类别看，投资诈骗是损失最高的单一类别。该类案件的报告损失为 86 亿美元，估算损失为 614 亿美元，较 2024 年增长 32%。
在全部类别中，FBI 旗下投诉中心共记录 1,008,597 起投诉，报告损失总额为 209 亿美元，同比增长 26%。按照 CFA 的 7.1 倍系数换算，全年损失估算为 1,482 亿美元，折合每户家庭 1,009 美元。
报告还提到，60 岁以上美国人仅因加密诈骗就损失了 44 亿美元，接近加密诈骗总额的 40%。FBI 也首次将 AI 辅助犯罪单独列项，记录了 22,364 起投诉，对应 8.93 亿美元损失。
执法案例与追缴行动
围绕这些诈骗网络的执法行动，既包括向潜在受害者发出警示，也包括查扣违法所得。FBI 表示，其“Operation Level Up”项目会在受害者付款前主动联系相关人员。该项目已通知 8,000 名受害者，累计避免 5 亿美元损失，其中去年避免的损失为 2.259 亿美元。
这些案件既涉及美国境内诈骗者，也涉及境外团伙。去年，一名俄克拉何马州男子因一项价值 940 万美元的加密庞氏骗局被判处 5 年监禁。美国执法部门近来也将海外诈骗者列为重点目标。去年成立的“Scam Center Task Force”已从虚假加密投资平台和网络恋爱骗局中查扣约 2,500 万美元。
美国司法部还推动没收 Prince Group 董事长陈志（Chen Zhi）持有的 127,271 枚比特币，这批比特币当时价值 150 亿美元，相关案件涉及柬埔寨强迫劳动诈骗园区。这是美国司法部历史上金额最大的没收行动。Prince Group 否认参与诈骗活动。
CFA 点名 Meta 旗下平台
CFA 还因诈骗广告问题起诉 Meta。该报告点名 Facebook、Instagram 和 WhatsApp 是与诈骗关联最密切的平台。CFA AI 与隐私总监 Ben Winters 表示：“科技公司太常被允许逃避问责。”他同时提到两党共同推动的 SCAM Act。该法案拟禁止在线平台展示欺诈性或误导性广告。