SEC拿下社交工程诈骗案：NanoBit被罚超550万美元，资金流向香港账户

法院判决：NanoBit需支付超550万美元

美国证券交易委员会（SEC）于当地时间2026年6月16日宣布，纽约东区地方法院已对NanoBit Limited及五名相关被告下达最终判决。被告需支付合计5,518,902美元的非法所得、判决前利息以及民事罚款。这笔款项将用于对受害投资者的部分退赔，并上缴国库。

诈骗手法：WhatsApp群组里的“金融精英”

根据SEC的指控，从2023年9月到2024年6月，诈骗参与者利用WhatsApp群组，冒充金融行业专业人士，先与目标投资者建立信任关系，随后指示他们将资金存入NanoBit。SEC指出，投资者资金实际上从未被用于交易，而是直接被转移至香港的银行账户。被告人还向海外汇款超过200万美元，并挪用了投资者数十万美元的加密资产。整个计划涉及至少五名被告，其身份仍在进一步调查中。

案件启示：社交工程仍是加密诈骗的主要入口

该案再次凸显了社交工程（social engineering）在加密货币诈骗中的高频使用。不法分子利用WhatsApp、Telegram等即时通讯工具建立虚假权威形象，避开正规交易所和托管机构，直接诱导用户将资金存入受控账户。SEC在公告中强调，投资者应谨慎对待非正规渠道的“投资指导”，尤其要核实收款方是否持有相应牌照。此次判决不仅是对NanoBit团伙的惩戒，也是对整个行业风控意识的警示。