内地女香港开傀儡账户洗钱929万，OTC买加密币被判47.5个月

香港区域法院7月23日宣判，一名34岁内地女子因利用数字银行傀儡账户及虚拟资产找换店（OTC）清洗黑钱，在承认4项洗钱罪名后，被判处监禁47.5个月（约3年11个半月）。法庭应控方申请加重刑罚两成半，凸显对跨境洗钱犯罪的严惩态势。

数字银行收骗款，OTC购币隐匿资金流向

案情披露，该女子2024年亲自来港，在多家数字银行开设多个傀儡账户，随后将这些账户交由跨境犯罪集团用于接收诈骗款项。收到骗款后，她将资金转至自己名下账户提取现金，再前往本地虚拟资产找换店购买加密货币。法院查明，2024年8月至9月的两个月内，被告通过上述手法共清洗约929万港元犯罪所得。区域法院法官接纳控方申请，认为案件涉及跨境因素且情节严重，在原刑期基础上加重约两成半，最终判囚47.5个月。

代号“沉击”行动，集团涉洗钱2.3亿港元

此案源于香港警方与银行业的大数据联防。2024年8月，警方通过分析多个可疑账户，顺藤摸瓜发现一个跨境洗钱集团。调查显示，该集团在2024年6月至9月间，利用43个本港银行账户收取来自34宗求职骗案、电话骗案及投资骗案的赃款，涉案金额约1800万港元。进一步资金追踪揭示，该集团频繁通过银行账户进行大额加密货币场外交易，整体涉嫌清洗的犯罪收益总额高达2.3亿港元。2024年9月12日，香港商业罪案调查科展开代号“沉击”收网行动，拘捕包括该女子在内的13名嫌疑人。

警方严劝：租借账户最高判14年、罚款500万

随着数字银行和虚拟资产在香港普及，洗钱手法加速科技化。香港警方呼吁市民及访港旅客拒绝租借、出售个人银行账户或电子支付工具。根据现行法例，协助诈骗集团可能触犯“欺骗手段取得财产罪”，最高监禁10年；租售账户则构成洗钱罪，最高可判罚款500万港元及监禁14年。警方强调，贪图小利而提供账户的后果极其严重。