已停运的P2P加密货币交易平台Paxful Holdings近日被美国司法部判处支付400万美元刑事罚款，此前该公司已对共谋促进非法卖淫、违反《银行保密法》及故意转移犯罪所得的指控认罪。该罚款金额反映了Paxful有限的支付能力——检察官最初根据其违规规模认定应处罚1.125亿美元。
利润至上，合规形同虚设
根据司法部公告，Paxful在2015至2019年间以“无需KYC”为营销卖点，展示虚假的反洗钱政策，并在有明确证据表明平台被用于犯罪活动时，未提交可疑活动报告。助理司法部长A. Tysen Duva指出，Paxful“靠为罪犯转移资金获利”，其广告甚至直接炫耀缺乏反洗钱管控。美国检察官Eric Grant强调，该公司“将收入置于法律合规之上，助长了洗钱和其他犯罪”。IRS刑事调查特工Linda Nguyen补充道，Paxful无视规则的行为“使得大规模非法资金流动成为可能”。
“Backpage效应”：数百万美元比特币流向卖淫网站
司法部文件显示，Paxful明知故犯地处理与已因推广非法卖淫和性交易而被关闭的网站Backpage相关的交易。法庭文件指控Paxful创始人甚至将“Backpage效应”宣传为增长引擎——从Paxful钱包流向Backpage及其他类似网站的比特币金额接近1700万美元。该平台在2017至2019年间促成了超过2670万笔交易，总价值近30亿美元，从中获取2970万美元收入。2025年10月，Paxful正式关闭运营；同年早些时候该公司已认罪，司法部认定其财务能力不足以支付超过400万美元的罚款。
高管面临刑事指控，行业警示意义深远
Paxful联合创始人兼前CTO Artur Schaback已于2024年7月就相关的共谋指控认罪。Paxful最终承认共谋违反《旅行法案》（推广非法卖淫）、未经许可经营汇款业务（故意转移犯罪所得）以及违反《银行保密法》（未能维持有效反洗钱计划）。尽管该公司因配合调查和采取补救措施获得部分信用，但检察官指出其并未主动披露不当行为。此案标志着美国监管机构加大对加密货币领域非法活动的打击力度，向全球加密平台发出明确信号：以利润牺牲合规将面临严厉后果。