日本金融巨头SBI集团（SBI Holdings）近日在季度财报会议上公布了雄心勃勃的加密货币战略。集团总裁兼CEO北尾吉孝（Yoshitaka Kitao）详细阐述了如何“在当前金融生态系统与基于加密货币的新金融生态系统之间追求协同效应”。这家日本金融服务业巨头计划同时发展八项加密货币相关业务，包括挖矿、对冲基金管理、交易所平台、融资、ICO及交易所评级信息服务、衍生品市场、汇款服务以及交易/支付服务。
新金融生态系统：八项业务同步推进
SBI集团在官方声明中强调，上述所有业务将“同步推进，以实现协同效应和共同进化”。其中，加密货币交易所平台是核心支柱之一。SBI旗下的国内交易所已在上月获得日本金融厅（FSA）的首批注册许可（日本共有11家交易所获此资格）。该交易所的正式服务启动时机将取决于SBI挖矿业务的进展以及即将到来的硬分叉情况。此外，集团还在准备在香港建立加密货币交易所平台。
挖矿业务被视作关键领域。SBI指出，为了防止算力集中在少数矿工手中从而引发51%攻击风险，集团将“通过挖矿获取加密货币份额，以稳定市场”。这一战略与许多纯粹追求利润的矿工形成鲜明对比，显示出SBI对整体市场健康的重视。
吸引机构投资者：衍生品与对冲基金
为了降低虚拟货币的波动性，SBI集团计划创建加密货币衍生品市场，并管理加密货币对冲基金，为机构投资者提供新的交易机会。集团在演示材料中写道：“为了稳定虚拟货币的波动，预期将进行长期投资的机构投资者的参与。”这表明SBI希望通过专业的金融工具，将传统机构资本引入加密货币领域，从而提升市场成熟度。
这些衍生品和对冲基金业务将依托集团已有的金融基础设施，包括其证券、银行和资产管理子公司。SBI集团在日本金融业拥有广泛网络，旗下SBI证券是日本最大的在线券商之一，这为其推广加密货币衍生品提供了现成的客户基础。
ICO评级与金融服务
在ICO领域，SBI集团规划了两项业务：一是通过其金融业务推进“由专注于加密货币金融的公司进行的ICO和加密货币债券发行”，预计从2018年春季开始；二是运营一个加密货币门户网站，提供加密货币及ICO评级信息。值得注意的是，SBI集团是Morningstar Japan的最大股东（持股49.54%），而Morningstar Japan此前已启动日本首个ICO评级业务。这一布局使SBI在ICO信息服务和评级标准上占据先发优势。
汇款与支付革命
SBI集团在汇款领域已有布局。其子公司SBI Remit利用Ripple技术开展国际汇款业务。去年5月，SBI Ripple Asia成立，旨在推动亚洲的“汇款革命”。通过与Ripple的合作，SBI能够实现低成本、快速的跨境支付，这将与加密货币交易和支付业务形成协同。
总体来看，SBI集团正试图构建一个从挖矿、交易、融资、衍生品到支付的全栈式加密货币生态。这一计划不仅反映了日本金融巨头对加密货币的认同，也预示着传统金融机构正在以更系统化的方式拥抱数字资产。未来，随着这些业务的落地，SBI有望成为日本乃至亚洲加密货币市场的核心参与者。