假借比特币投资名义实施诈骗
美国北马里亚纳群岛联邦地区法院近日对一起涉及比特币投资的电汇诈骗案作出判决。Sze Man Yu Inos（别名Yuki）被判处71个月监禁，案件源于其以虚假的比特币投资机会、个人财富背景及商业成功经历为幌子，向多名受害者骗取资金。检方指出，这起案件再次暴露出以“信任关系”为基础的诈骗模式，尤其容易对年长群体造成重大财务损失。
根据法院信息，Inos现年30岁，于2026年4月23日被宣判。除监禁刑期外，法院还要求其接受3年监督释放、完成100小时社区服务，并支付769,355.67美元赔偿金及200美元强制特别评估费。此外，法院还作出一项684,848.34美元的刑事没收金钱判决。
以情感拉近关系，瞄准年长女性受害者
检方称，Inos在2020年11月至2022年1月期间，主要在塞班和关岛接触年长女性，通过昂贵餐食、礼物以及虚构的个人经历建立信任。她声称自己来自中国富裕家庭，拥有多家企业，并通过比特币投资获利，从而诱导受害者向其转账或参与所谓的投资项目。
调查显示，这一骗局并未局限于马里亚纳地区，后续还波及华盛顿州和加利福尼亚州的受害者。检方表示，她常以“你就像我的母亲一样”等话术强化情感联系，再借虚构困难或投资机会向受害者索要资金。这类模式被美国执法部门归类为典型的“熟人诈骗”或“关系型诈骗”，即利用人与人之间的信任完成金融欺诈。
联邦检方与FBI发出警示
美国检方强调，此案不仅涉及虚假的加密货币投资承诺，还反映出诈骗者如何通过私人关系打开受害者的资金入口。美国检察官Shawn N. Anderson指出，参与熟人诈骗的犯罪分子正是利用了人们愿意相信他人的心理。FBI檀香山分局负责人David Porter则表示，被告的行为不仅伤害了受害者，也藐视了法律权威。
检方还披露，Inos甚至曾伪造一名联邦法官的签名以推进其诈骗活动。执法部门称，该案造成多个司法辖区和多个州的财务损害，影响了数十名无辜受害者。案件由FBI负责调查，并由北马里亚纳群岛联邦地区检察官办公室提起公诉。
案件释放的监管与防骗信号
从案件结果来看，联邦层面对涉及加密货币概念的投资诈骗保持高压态势。虽然案件核心是电汇诈骗，但“比特币投资”叙事显然被用作获取信任和包装高回报承诺的工具。此类案件也提醒市场参与者，任何打着加密货币、比特币投资旗号且依赖私人关系推动的募资行为，都应进行严格核实，尤其当对方刻意强调高收益、财富背景或紧急资金需求时，更需提高警惕。