上海破获2亿元虚拟币跨境对敲换汇案：团伙利用USDT为高净值客户非法转汇，5人获刑

案件背景：虚拟币跨境对敲换汇团伙落网

据上海市静安区人民检察院披露，近日该院依法以涉嫌非法经营罪，对一起利用虚拟币跨境对敲非法兑换外汇犯罪团伙中的李某提起公诉。6月10日，本案开庭审理并当庭宣判，横跨3年、涉案金额超2亿元的非法经营系列案告一段落。该案起源于2024年7月国家外汇管理局在日常监测中发现的异常线索：Z公司存在利用虚拟币为境内客户跨境转移资产的行为，随后移送公安机关办理。

作案手法：假借私人银行名义，USDT结算实现资金跨境

经查，Z公司于2019年在境外注册成立，对外以“私人银行”名义包装宣传，并开发了虚拟银行App营造正规假象。但实际上该公司未取得我国外汇业务经营许可，实质从事非法外汇兑换活动。该团伙瞄准有境外购房、移民、留学等资金需求的高净值人群，通过中介引流，由客户经理、交易员、客服等人员对接换汇流程。客户以人民币向虚拟币承兑商购买USDT等虚拟币，并转入Z公司海外虚拟钱包；团伙在境外将虚拟币兑换成外币，转入客户指定的境外账户。全程没有真实资金跨境流动，而是通过境内外资金池分别结算，Z公司从中收取3%换汇服务费，并向中介支付0.5%好处费。

法律后果：5名主犯获刑，4名从犯不起诉

本案先后共有9人到案，另有一名主犯尚在侦办中。经审查，相关人员共同违反国家法律规定，非法买卖外汇，扰乱金融秩序，情节严重或特别严重，应以非法经营罪追究刑事责任。法院对高某、李某等5人判处有期徒刑六年至二年六个月不等，并处罚金150万元至30万元不等；对陈某、黄某等4人，因犯罪情节较轻、涉案金额相对较小且自愿认罪认罚，检察机关依法作出相对不起诉处理。

监管信号：虚拟币跨境对敲仍是外汇监管重点

此案再次表明，即使通过虚拟币进行跨境资金转移，只要涉及非法买卖外汇，仍将面临严厉刑事追责。国家外汇管理局已将虚拟币跨境对敲纳入常态化监测，利用区块链追踪技术识别异常交易。对加密行业从业者而言，需警惕合规风险，避免参与任何无牌照的外汇兑换业务。