上海虹口警方破获虚拟货币跨境结算案，9 人被抓涉案超 2 亿元

ChainCatcher 消息，中国上海虹口公安分局近日侦破一起利用虚拟货币实施跨境非法结算、非法买卖外汇的案件，抓获犯罪嫌疑人 9 名，涉案金额 2 亿余元。

两个平台对外开展跨境兑换与结算业务

据报道，犯罪嫌疑人李某等人自 2024 年年初起，为牟取不法利益成立科技公司，并在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”“虚拟信用卡发行结算”两个平台，在线上和线下招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。

该团伙通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费、提现费等方式牟取不法利益。

警方称平台构成闭环非法金融服务系统

办案人员表示：「这个案子的特殊之处就在于此，犯罪分子开发了两个 APP 出来，如此大规模地公开招揽客户，见所未见。该案件中搭建的平台本身就是一个闭环的非法金融服务系统，所有交易在平台内部完成结算。这种犯罪模式的规模化程度更高、链条更长、欺骗性也更强。」

两类业务的运作方式

报道称，在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假合同等方式跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。

在“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家境外私人银行“合作”，向客户发行虚拟信用卡。客户可使用该卡消费，但还款环节必须以虚拟货币结算；该团伙随后在境外将虚拟货币置换为外币，并依靠虚假跨境结汇，与境外卡商完成清算。