上海检方起诉2亿元虚拟币跨境对敲换汇案，5人获刑最高6年

案件概况：2亿元跨境对敲案告破，5人获刑

上海市静安区人民检察院近日对一起涉案金额超过2亿元人民币的虚拟币跨境对敲非法换汇案提起公诉。主犯李某等5人已被法院判处有期徒刑六年至二年六个月不等，并处罚金一百五十万元至三十万元不等。另有4名涉案人员被相对不起诉。案件源于2024年7月国家外汇管理局在日常监测排查中发现Z公司存在利用虚拟币为境内客户跨境转移资产的异常线索，因涉案金额巨大，遂通过“行刑衔接”机制移送公安机关。2024年9月至12月，高某等4名犯罪嫌疑人陆续被抓获归案，陈某等2人主动投案。目前共9人到案，一名主犯仍在侦办中。

Z公司运作模式：“私人银行”外壳下的非法换汇链

Z公司于2019年由周某（另案处理）在境外注册成立，对外以“私人银行”名义包装宣传，并配套开发虚拟银行App营造正规假象。该公司在中国境内仅设立办公点，未取得我国外汇业务经营许可，实质从事非法外汇兑换活动。案件揭示出完整的换汇链条：当有换汇需求的客户找到傅某、陈某等留学、移民中介时，中介将其介绍至Z公司。客户经理高某、李某安排交易员和客服人员建立群组对接客户需求。客户被要求以各种方式向虚拟币承兑商购入虚拟币，并存入Z公司的海外虚拟钱包；此后，团伙在境外将虚拟币兑换成外币，转入客户指定的境外账户。全程没有真实的资金跨境流动，只是境内外资金池分别结算实现资金转移。

利润分配与监管警示

Z公司从中收取换汇服务费，比例为交易额的3%，并给予中介0.5%的好处费。这一模式本质上是利用虚拟币的匿名性和跨链流动性规避外汇管制。虚拟币对敲换汇长期被监管列为打击重点，此案再次表明监管部门通过“行刑衔接”机制与公安机关协同执法的效率。值得注意的是，虽然本案主犯已获刑，但仍有1名主犯在侦办中，后续可能牵出更多涉案人员。加密从业者和跨境资金服务机构应高度警惕此类非法金融活动的法律风险，合规经营才是长久之计。