美国连锁超市Smith’s Food and Drug目前不支持 Apple Pay，这是近期消费者支付方式讨论中的一个焦点。根据公开资料，作为 Kroger 旗下品牌，Smith’s 在门店支付体系上更倾向于推广集团自有方案，而非直接接入苹果钱包。这意味着，习惯使用 iPhone 进行近场支付的消费者，在 Smith’s 购物时需要转向其他可用选项。
从现有信息来看，Smith’s 提供的支付方式并不少。除了传统的现金之外，消费者还可以使用借记卡和信用卡完成结账，支持的主要卡组织包括 Visa、Mastercard、Discover，信用卡层面还包括American Express。对于追求无接触体验的用户，Smith’s 更主推 Kroger Pay，这是一套由 Kroger 开发的移动支付工具，可在结账时整合 Shopper’s Card、数字优惠券以及绑定的银行卡信息。
自有支付工具成为核心入口
与 Apple Pay 这类通用数字钱包不同，Kroger Pay 的价值不仅在于完成付款，更在于把会员识别、优惠券核销与支付动作整合到同一流程中。对零售商而言，这种模式有助于提升用户留存和自有 App 的使用频率，也更方便围绕消费行为构建营销体系。对消费者来说，其优势则在于结账路径更集中，不必在多个应用或卡券之间切换。
资料显示，Kroger Pay 同时支持 iOS 与 Android 设备，用户可在手机中完成支付卡绑定，并通过扫码等方式进行结账。对于不接受 Apple Pay 的门店来说，这种基于应用的无接触支付方式，实际上承担了替代作用。
除Kroger Pay外，Smith’s还提供其他数字化结账方式
除了 Kroger Pay，Smith’s 还提供名为Express Checkout的功能。用户可通过 Smith’s 应用在购物过程中扫描商品，将商品加入虚拟购物车，并在完成选购后使用偏好的支付方式结算，公开资料提到其可支持信用卡、借记卡，甚至 PayPal。这一模式本质上是把“边逛边扫”和数字支付结合起来，以减少传统收银台排队时间。
同时，资料中还提到 Smiths Pay 这一专属移动支付应用，允许用户在 App 中绑定信用卡或借记卡，并通过扫描二维码或在收银台完成手机支付。尽管不同支付产品的品牌命名可能让普通消费者感到复杂，但可以看出，Smith’s 正在围绕自有数字支付入口构建较完整的无接触支付体验。
为什么Apple Pay缺席值得关注
Apple Pay 早已在美国零售场景中广泛普及，覆盖超市、药房、加油站、餐饮和综合零售等多个领域。公开资料提到，Apple Pay 已被 Whole Foods、Trader Joe’s、Walgreens、CVS、Exxon、Shell、BP、Target、Best Buy 等商户接受。在这种背景下，Smith’s 仍未接入 Apple Pay，凸显出部分大型零售商在支付入口控制权上的谨慎态度。
从商业角度看，零售商发展自有支付系统，通常是出于数据沉淀、会员运营和成本控制的综合考虑。通用钱包提升了消费者便利性，但也可能削弱商户在支付链路中的主导权。而自有支付产品则可以将会员、优惠和支付闭环打通，进一步强化平台黏性。
对市场与支付行业的启示
虽然这则信息本身并不直接涉及加密货币支付，但它对更广义的数字支付市场仍具有观察价值。首先，零售商与平台型钱包之间的竞争，说明支付基础设施正从单纯“收款工具”演变为用户运营入口。无论是 Apple Pay，还是商超自有钱包，其背后的争夺都集中在流量、数据和结算关系上。
其次，Smith’s 的案例再次表明，消费者接受度高的支付方式未必能够在所有场景中无障碍落地。支付网络的普及不仅取决于用户习惯，也取决于商户自身战略。对于希望推动稳定币支付、链上钱包线下应用或 Web3 消费结算的行业参与者来说，这种零售端的“入口主权”逻辑同样值得重视。即便某种支付方式在技术上成熟，若无法嵌入商户既有会员体系与运营模型，其落地速度仍可能受限。
整体来看，Smith’s 当前的支付格局可以概括为：不支持 Apple Pay，但支持多种传统与自有数字支付方式。对普通消费者而言，最现实的建议是提前确认门店支持的结账渠道，尤其是在依赖手机支付时，优先准备好 Kroger Pay、银行卡或现金，以避免结账环节受阻。对行业观察者而言，这一案例也再次说明，未来支付市场的竞争，不只是“谁更方便”，更是“谁能掌握用户关系”。