加密货币交易中涉及非法活动的比例并不高，但其造成的损失依然不容忽视。CryptoComLearn援引Coin Kickoff最新研究指出，在比特币相关诈骗类型中，勒索类骗局仍是被举报最多的类别。研究同时显示，2022年与非法活动相关的加密交易占全部交易的0.24%，虽然较2019年的1.9%明显下降，但按金额计算仍高达201亿美元，反映出加密诈骗对个人投资者和普通用户的破坏力依旧巨大。
勒索、色情勒索和勒索软件构成主要威胁
从诈骗手法看，最容易掏空受害者加密钱包的几类骗局包括黑mail勒索、色情勒索以及勒索软件攻击。所谓勒索诈骗，通常是骗子威胁公开个人隐私信息、敏感数据或令人尴尬的照片，要求受害者支付加密货币“封口费”。色情勒索则更常针对年轻群体，通过诱导受害者分享私密内容后实施敲诈。至于勒索软件攻击，则是通过加密或锁死受害者设备与数据，再索要加密货币赎金以换取“解锁”。
报告指出，自2018年以来，勒索一直是举报量最高的诈骗类型。不过从2023年的走势来看，勒索软件诈骗已成为当前更受关注的高发类别。这说明加密诈骗手段正在不断演化，犯罪分子会随着市场环境和用户行为习惯变化，调整自己的攻击方式。
诈骗举报数量下降，但单案金额仍高
值得注意的是，虽然相关举报和部分黑客活动出现下降，但资金损失规模并未同步大幅回落。研究显示，诈骗者在2023年上半年平均收到的比特币金额达到1,664,899美元。与此同时，报告中被统计的诈骗者数量也从2021年的23,799个下降至2022年的12,354个，几乎减半。
这意味着，加密诈骗可能正在从“广撒网”向“高价值目标”集中。一方面，投资者对传统投资骗局的认知有所提升，使部分低效率骗局更难奏效；另一方面，针对隐私、数据和系统控制权的勒索型犯罪，由于施压更直接、支付路径更隐蔽，仍具备较强的获利能力。
2021年曾触及高峰，DeFi热潮放大风险
从历史数据看，比特币诈骗者收到的总金额曾在2021年达到550.4亿美元峰值。研究认为，这一高点可能与当年去中心化金融（DeFi）交易热潮及相关犯罪活动增加有关。随着市场规模迅速扩张、项目良莠不齐以及监管和执法手段尚未完全跟上，大量资金在高风险环境中流动，为各类诈骗提供了可乘之机。
另一方面，投资骗局近年出现一定回落，原因之一是市场参与者对高收益承诺、假投资平台和“稳赚不赔”叙事的警惕性有所增强。同时，执法机构也开始逐步追赶加密技术的发展，对相关违法行为展开更具针对性的打击。
不过，旧骗局减少并不意味着风险消退。报告提到，赠品诈骗正在升温，常见套路是骗子冒充名人或公众人物，以“转入少量加密货币即可获得双倍返还”等说辞诱骗用户转账。这类诈骗借助社交媒体传播速度快、伪装性强，仍然具有较高迷惑性。
样本覆盖23万余条独立举报
在研究方法上，Coin Kickoff分析了来自chainabuse.com的251,806条 abuse 举报，涉及87,722个独立区块链地址。在剔除同一用户针对同一地址和同类骗局的重复举报后，最终纳入分析的是232,455条2018年至2023年6月期间的独立举报记录。这一样本规模为观察比特币诈骗类型变化提供了较为扎实的数据基础。
此外，另一份由Comparitech在8月底发布的报告也指出，投资者因“拉地毯”、资金盘和其他加密骗局损失的金额已超过200亿美元。多份研究相互印证，说明加密诈骗虽然在整体交易中的占比有限，但其绝对损失规模依然非常惊人。
市场影响：信任成本上升，安全教育成关键
从市场角度看，诈骗活动最直接的影响并不只是资金流失，更在于抬高了行业的信任成本。对于新进入市场的投资者而言，频繁曝光的勒索、资金盘和假冒赠品骗局，会削弱其对交易平台、钱包服务甚至整个加密行业的信心。尤其在市场波动较大时，安全事件更容易被放大，进而影响资金流入意愿。
不过，数据中也释放出一定积极信号：非法活动占比相较数年前已有下降，说明随着用户教育增强、风控工具升级以及执法能力改善，部分诈骗模式正在失去效果。未来市场要进一步降低此类风险，关键仍在于提升用户识别能力、减少对社交媒体“荐币”“内幕消息”的依赖，并加强对可疑地址、可疑链接和陌生转账请求的审慎核查。
研究援引Lombardo College of Business的Marc Tomljanovich博士建议称，投资者应“先做好功课”，尽量避免将社交媒体作为核心信息来源，而应在充分了解之后再做判断。对于普通用户而言，这一建议同样适用于防诈骗：在转账前多一步核验，往往就是避免成为下一个受害者的关键。