加密货币交易整体仍以合法用途为主，但围绕比特币展开的诈骗活动依然给个人投资者带来沉重打击。来自 Coin Kickoff 的一项新研究显示，在各类比特币骗局中，勒索类诈骗长期处于高发位置，而进入2023年后，勒索软件相关诈骗的活跃度进一步抬升。研究援引的数据表明，2023年上半年，比特币诈骗者收到的平均金额达到166.49万美元，反映出即便案件数量下降，单案损失与整体危害仍不容忽视。
非法交易占比下降，但金额依旧庞大
报道指出，2022年仅有0.24%的加密货币交易与非法活动有关，较2019年的1.9%明显下降。从比例看，行业合规程度似乎在改善；但若以绝对金额衡量，这部分交易仍对应高达201亿美元的规模。也就是说，违法活动在链上交易中的占比虽小，却足以形成极其可观的资金流转，对市场信誉与普通用户安全构成持续压力。
与此同时，研究还发现，被报告的诈骗者数量已从2021年的23,799人降至2022年的12,354人，几乎减少一半。黑客在最近一个季度的活动也有所回落。不过，从资金损失角度看，诈骗问题并未随案件数下降而同步缓解，说明诈骗活动可能正向更高效率、更高金额的方向演变。
勒索、色情勒索和勒索软件最常见
按照研究总结，目前最常见、最容易掏空用户加密钱包的诈骗类型主要包括勒索、色情勒索和勒索软件。其中，传统勒索通常以泄露个人数据、隐私信息或令人尴尬的照片为威胁，要求受害者以比特币等加密货币支付“封口费”。色情勒索则更多利用社交平台或即时通讯工具，诱导较年轻受害者分享敏感内容，随后以公开传播相威胁索要资金。
而勒索软件的危害则更具系统性。攻击者通过恶意程序锁定受害者的数据或设备，并要求支付加密货币作为“解锁”条件。由于链上转账具有跨境、快速及一定匿名性的特点，比特币等资产长期被视为此类犯罪中较常见的支付工具之一。研究还指出，虽然自2018年以来，勒索一直是报告数量最多的骗局类型，但到了2023年，勒索软件诈骗已成为新的高活跃类别。
投资骗局降温，冒充名人“赠送骗局”抬头
值得注意的是，随着市场教育加强，投资者对高收益承诺的警惕性有所提升，传统的投资型诈骗出现下降迹象。报道认为，这与公众风险意识增强，以及执法机构对加密技术和资金流向的追踪能力提升有关。
但另一类骗局正在获得更多关注，即所谓的赠送骗局。这类诈骗通常伪装成名人、意见领袖或知名品牌发起的“空投”“翻倍返还”或“限时赠币”活动，诱导用户先转账后等待返还。社交媒体的传播效率使此类骗局更容易快速扩散，也验证了研究中专家的提醒：投资者在获取信息时，应尽量避开未经核实的社交平台噪音，优先依赖更可靠的信息来源。
2021年达峰值，诈骗资金流入曾触及550.4亿美元
从更长周期看，比特币诈骗者收到的资金总额曾在2021年达到峰值，规模高达550.4亿美元。报道认为，这一高点可能受到当时去中心化金融（DeFi）交易热潮及相关犯罪活动增加的推动。随着市场环境变化和监管、执法逐步跟进，部分诈骗模式，尤其是投资诈骗，近年有所收敛，但整体风险远未消失。
另一份由 Comparitech 于8月底发布的报告也给出相近警示：投资者因“拉地毯”、金融金字塔及其他加密骗局造成的损失已超过200亿美元。多份报告交叉印证，说明加密诈骗并非孤立个案，而是覆盖不同链上场景、平台和受害群体的长期问题。
市场影响：压制信任修复，也倒逼安全教育升级
从市场角度看，诈骗活动对行业的伤害并不只体现在资金损失。首先，频繁曝光的骗局会削弱新用户对比特币及更广泛加密市场的信任，抬高用户进入门槛。其次，诈骗、勒索和黑客事件会强化外界对行业“高风险、弱保护”的印象，进而影响平台获客、产品推广及机构资金的长期配置意愿。
不过，数据中也存在积极信号：非法交易占比下降、被报告诈骗者数量减少，表明行业治理、用户教育和执法协同已取得一定进展。未来，市场能否进一步改善，关键取决于三个方面：一是平台和钱包服务商是否持续强化风控与地址预警；二是用户能否建立对陌生链接、名人背书和高收益承诺的基本免疫力；三是执法机构与链上分析平台能否更快锁定异常资金流向。
本次研究基于 chainabuse.com 的251,806份滥用报告，涉及87,722个独立区块链地址。在剔除重复提交后，最终分析了从2018年至2023年6月期间的232,455份独立报告。对投资者而言，这些数字再次说明：即使诈骗交易在整体市场中占比不高，其对个体财富和心理造成的冲击依然极大。面对层出不穷的骗局，保持谨慎、核实信息来源、远离社交媒体上的诱导式转账请求，仍是保护加密资产最现实的第一道防线。