加密货币交易总量持续增长的同时，诈骗问题仍在困扰市场。CryptoComLearn援引Coin Kickoff最新研究指出，在比特币相关诈骗中，勒索类骗局仍是最常见的诈骗类型。尽管与非法活动相关的加密交易占比已经明显低于数年前，但其绝对金额依然惊人，反映出加密犯罪对普通投资者造成的财务与心理冲击并未随之消退。
非法交易占比下降，但涉案金额仍高企
研究显示，2022年与非法活动相关的加密货币交易仅占全部交易的0.24%，低于2019年的1.9%。不过，即便占比下降，涉及金额仍达到201亿美元。这意味着，随着加密市场整体规模扩张，哪怕非法交易在比例上收缩，其绝对值依然足以构成重大风险。
从诈骗者获利情况看，2023年上半年比特币诈骗者收到的平均金额达到1,664,899美元。与此同时，被报告的诈骗者数量从2021年的23,799人降至2022年的12,354人，几乎减半。报告还指出，最近一个季度黑客活动也有所下降，但这并不意味着风险已经明显解除，因为单个骗局造成的损失仍然可能十分巨大。
勒索、性勒索与勒索软件是高频骗局
按照研究梳理，最常见的几类比特币诈骗包括勒索、性勒索和勒索软件攻击。其中，勒索诈骗通常以公开个人隐私、敏感资料或不雅照片相威胁，要求受害者支付加密货币“封口费”。性勒索则更多针对年轻受害者，先诱导其分享私密内容，再以扩散内容为要挟索取资金。勒索软件攻击则通过锁定受害者设备或数据，要求支付数字货币以换取解锁。
研究同时指出，诈骗类型会随着时间演化。自2018年以来，勒索一直是报告数量最多的骗局类型；但进入2023年后，勒索软件诈骗已成为当前更突出的威胁。相比之下，投资类骗局随着公众风险意识提升已有所下降，但“赠送型骗局”正在升温，这类骗局常通过冒充名人或知名人物吸引受害者转账。
诈骗高峰曾出现在2021年
从更长时间维度看，比特币诈骗者收到的总金额曾在2021年达到峰值，约为550.4亿美元。研究认为，这一高点可能与当年去中心化金融（DeFi）交易热潮及相关犯罪活动同步爆发有关。随着监管执法和链上追踪能力的提升，投资类骗局出现回落，显示执法体系正逐步跟上加密技术演进。
此外，Comparitech在8月底发布的另一份报告也提到，投资者因“拉地毯”、金融金字塔及其他加密诈骗损失超过200亿美元。多份研究相互印证，说明加密诈骗并非零散个案，而是一个横跨多个链上场景和多种犯罪模式的持续性问题。
研究样本与数据来源
Coin Kickoff此次分析了来自chainabuse.com的251,806份滥用报告，这些报告关联到87,722个独立区块链地址。在剔除同一用户对相同骗局、相同地址提交的重复举报后，最终纳入研究的是自2018年至2023年6月期间的232,455份唯一滥用报告。较大的样本规模使其对诈骗趋势的判断具备一定参考意义，但也应注意，这类研究主要反映已被举报和识别的案件，现实中的未报案损失可能仍被低估。
市场影响：信任成本上升，投资者教育更关键
从市场层面看，诈骗活动的持续存在会直接抬高行业的信任成本。对于普通用户而言，最直观的影响不是链上数据的波动，而是“是否敢继续使用加密产品”。尤其是勒索与性勒索等骗局，往往利用受害者恐惧、羞耻和信息不对称完成转账，受害者即使损失规模不大，也可能因此永久退出市场。
更深层的影响在于，诈骗案件频发会加大监管机构对交易平台、钱包服务商和链上监测工具的合规要求，推动行业向更严格的身份识别、风险提示和可疑地址追踪方向发展。这对合规平台和安全服务商可能构成长期利好，但对依赖高匿名性叙事的业务模式而言，生存空间或将进一步收缩。
研究援引Lombardo College of Business的Marc Tomljanovich博士建议，投资者应“先做好功课”，尽量避免仅从社交媒体获取投资信息，待充分了解后再回到相关平台。对于当前市场参与者而言，这一建议同样适用于防骗：面对高收益承诺、名人背书、紧急转账要求以及涉及隐私威胁的信息时，保持延迟决策和多方核实，往往是避免损失的第一道防线。
总体来看，虽然与非法活动相关的加密交易占比已下降，但诈骗对个体投资者造成的破坏仍然十分严重。在行业迈向成熟的过程中，安全教育、链上预警工具、执法协作和平台风控仍将是决定用户信心的重要因素。