加密货币交易总量持续增长之际，诈骗问题仍是行业无法回避的阴影。CryptoComLearn援引Coin Kickoff最新研究指出，在比特币相关诈骗类型中，勒索仍是自2018年以来最常见的类别；而进入2023年后，勒索软件在活跃度上开始领跑。尽管与非法活动相关的加密交易占整体比例并不高，但其带来的资金损失和情绪伤害，对个体投资者而言依然极具破坏性。
数据背后：非法占比下降，但绝对金额依旧庞大
研究显示，2022年仅有0.24%的加密货币交易与非法活动相关，较2019年的1.9%明显回落。从比例看，行业治理似乎有所改善，但若换算为金额，这部分交易规模仍高达201亿美元。这意味着，尽管非法资金流在整体市场中的占比下降，随着加密市场体量扩大，风险的绝对值依然不容低估。
Coin Kickoff还提到，报告中的诈骗者数量已从2021年的23,799人下降至2022年的12,354人，几乎腰斩。与此同时，上一季度黑客活动也出现回落。不过，这并未显著减轻受害者面临的经济后果。仅在2023年上半年，比特币诈骗者收到的平均金额就达到1,664,899美元，显示出诈骗活动正呈现出“数量下降、单案金额仍高”的特征。
三类高发骗局：勒索、色情勒索与勒索软件
从受害场景看，最容易掏空用户加密钱包的三类诈骗分别是勒索、色情勒索和勒索软件攻击。其中，传统勒索通常以泄露个人隐私、敏感数据或令人尴尬的照片为要挟，迫使受害者支付加密货币。色情勒索则更多针对年轻群体，诱导其分享私密内容后再实施二次敲诈。勒索软件则偏向技术攻击路径，通过锁定设备或数据文件，要求受害者以加密货币支付“解锁费”。
研究同时指出，诈骗手法并非一成不变。虽然勒索长期占据举报数量高位，但在2023年，勒索软件的活跃程度更突出。相比之下，投资类骗局有所减少，反映出部分投资者对“高收益承诺”类陷阱的警惕性正在提升。不过，赠送类骗局（giveaway scams）有所升温，这类骗局常借助冒充名人、意见领袖或知名品牌的方式，诱导用户转账后“领取奖励”。
2021年曾冲顶，诈骗资金峰值达550.4亿美元
从更长周期观察，比特币诈骗者收到的资金总额曾在2021年达到550.4亿美元峰值。研究认为，这一高点可能与当年去中心化金融（DeFi）交易热潮及相关犯罪行为同步扩张有关。随着监管机构和执法部门逐步追赶加密技术发展节奏，投资诈骗有所回落，但整体风险并未消失，只是向不同诈骗形式迁移。
另一份由Comparitech于8月底发布的报告也给出相似警示：投资者因“拉地毯”、金融金字塔及其他加密骗局造成的损失已超过200亿美元。这说明，加密诈骗并非孤立事件，而是跨平台、跨场景、跨周期存在的系统性威胁。
研究样本与方法：超23万份有效举报
在方法论上，Coin Kickoff分析了来自chainabuse.com的251,806份 abuse 举报，这些举报关联到87,722个独立区块链地址。在剔除同一用户对同一骗局和同一地址的重复提交后，最终纳入研究的为232,455份唯一有效举报，时间跨度覆盖2018年至2023年6月。这一较大样本量，使报告对诈骗类型演变和活跃趋势的观察具有一定参考价值。
对市场的影响：信任成本上升，教育与风控更关键
从市场层面看，这类报告释放出两重信号。其一，非法交易占比下降说明行业基础设施、链上追踪能力和执法协同正在改善；其二，诈骗金额依旧巨大，意味着加密市场的信任成本仍处于高位。对普通投资者而言，诈骗风险不仅会侵蚀本金，更可能削弱其对交易平台、链上项目甚至整个行业的长期信心。
对于平台和项目方来说，用户增长若建立在社交媒体营销与情绪驱动之上，也容易成为诈骗分子“借势收割”的土壤。研究援引Lombardo College of Business的Marc Tomljanovich博士建议，投资者应先做好功课，减少对社交媒体信息源的依赖，在充分理解风险后再参与市场。这一建议同样适用于当前高度碎片化的信息环境。
总体来看，虽然加密诈骗在统计占比上不是市场主流，但对单个受害者而言，后果往往是“高强度”的。无论是比特币勒索、色情敲诈，还是假名人赠送骗局，其核心逻辑都建立在人性的弱点之上：恐惧、贪婪、羞耻与轻信。随着行业迈向成熟，投资者教育、地址风险识别、社交平台审查和链上风控工具，仍将是降低诈骗损失的关键防线。