台湾金管会规划的虚拟资产转账规则（Travel Rule）第一阶段预计于 2026 年 10 月实施，先纳管台湾境内虚拟资产服务商（VASP）之间的转账。按现行规划，用户若在台湾交易所之间转币，例如从 MAX 转到 BitoPro，除了链上资产转移，平台之间还要在线下交换转出人与接收人的身份资料。
第一阶段先管境内交易所互转
这套规则源自防制洗钱金融行动工作组（FATF）的国际标准。银行汇款原本就需要记录汇款人与收款人资料，Travel Rule 则把类似要求延伸到虚拟资产转账。由于区块链上通常只能看到钱包地址，无法直接识别地址背后的实际身份，规则要求相关身份信息随转账一并传递，以便追查洗钱与诈骗资金流向。
根据金管会说明，不论转账金额大小，都要适用 Travel Rule。未达到门槛的转账，仍须依 FATF 标准传递双方姓名、钱包地址等基本资料。
单笔超过 3 万元需补充资料
若单笔移转价值超过新台币 3 万元，还要依身份类型补充资料：
- 自然人：出生日期、住所地址
- 法人：官方辨识编号、设立登记地址
收款平台同样需要遵守这套要求。转账金额超过新台币 3 万元时，收款平台要将转出方提供的接收人资料，与平台自有客户资料进行核对。
报道提到，3 万元门槛参考了 FATF 建议，FATF 所要求的门槛为不高于 1,000 美元或 1,000 欧元。
用户转出前需确认四类信息
台湾境内业者重量科技（KryptoGO）表示，规则上路后，用户发起转出时要注意四件事，内容包括提供或确认自身身份与交易信息，以及确认接收方信息。接收方平台与钱包地址也需要核对，并预留资料核验时间。
如果资料不足、填写错误，或与接收方平台记录无法对应，这笔转账可能无法处理。
XREX 集团则说明平台端流程：用户提交申请后，交易所会先确认收款人姓名与钱包地址是否触发风控或特定名单；在确认没有异常后，才通过台湾业者之间的串接系统把资料发送到收款平台，再在链上转出资产。
转往境外交易所纳入第二阶段
第一阶段仅适用于台湾境内业者之间的转账。至于转往境外交易所，属于第二阶段，金管会预计在 2027 年底施行。
按照证期局 9 月 3 日更新的名单，目前台湾境内完成洗钱防制登记的业者有 10 家，包括经营 MAX 的现代财富科技、币托（BitoPro）、链科（XREX）与禾亚数位（HOYA BIT）等。
正式上路日期仍待公告
Travel Rule 早在 2021 年就已写入洗钱防制办法第 7 条，但由于各国规则不一、传输格式也未统一，因此一直没有实施。金管会在 8 月 4 日预告修正条文。截至发稿时，全台湾法规资料库中的第 7 条仍写有「另定施行日期」，实际生效时间仍须以金管会正式发布为准。
MAX 此前公告也提到，实际上线时间与操作方式将另行公告。
对多数用户来说，规则实施后的直接变化，是在台湾交易所之间转币时，需要额外确认收款人姓名与收款平台；若单笔金额超过新台币 3 万元，还要补充生日与地址。
常见问题
台湾虚拟资产 Travel Rule 何时上路
第一阶段预计于 2026 年 10 月施行，仅适用于台湾境内交易所之间的转账。转往境外交易所的第二阶段，金管会预计于 2027 年底施行，确切日期仍以正式发布为准。
虚拟资产转账超过 3 万元要提供哪些资料
单笔超过新台币 3 万元时，自然人需提供出生日期与住所地址，法人需提供官方辨识编号与设立登记地址。若未满 3 万元，仍需传递双方姓名与钱包地址等基本资料。