台湾金管会修反诈法规：VASP纳入跨业照会，虚拟资产可变卖发还被害人

台湾金融监督管理委员会（金管会）5月28日预告修正《金融机构及提供虚拟资产服务之事业或人员防制欺诈犯罪危害应遵循事项办法》，这是今年1月21日公布的《欺诈犯罪危害防制条例》授权子法的对应修法，将VASP（虚拟资产服务业者）正式纳入金融体系的跨业反诈协作架构。此次修正共52条修正、3条新增，规模可观，核心是填补金融机构与VASP之间的联防断点。

跨业照会与异业联防通报

第一大重点是建立跨业照会机制——金融机构与VASP可主动查询对方特定账户或交易是否异常，加速判断账户是否涉嫌欺诈。办法明确了各业别照会范畴、对象，以及受照会时应提供的资料，让业者在评估可疑账户时有更充足的信息基础。

第二是跨���构防制欺诈犯罪平台：修法明定了平台申请核准所需文件、参与机构可通过平台办理的作业项目，以及平台可收集、处理和利用参与机构客户信息的范围，在个资保护与防诈之间划出法律界线。

第三是异业联防通报——存款机构、电子支付与VASP之间建立通报机制。过去诈骗资金从银行账户流入交易所后，传统金融警示机制失效，修法意图堵住这个法币与虚拟资产间的金流断点。

虚拟资产可变卖发还被害人

第四大重点：部分被骗被害人没有虚拟资产账户，无法接收已转为虚拟资产的款项；且虚拟资产价格波动，拖延越久损失越大。修法允许VASP将警示账户内剩余虚拟资产变卖后以法定货币发还被害人，既解决账户缺失问题，又通过及时变卖锁定价值，避免市场波动造成进一步损失。

金管会表示，草案将刊登于行政院公报，各界可在公告刊登翌日起30日内至金管会“主管法规查询系统”网站提供意见。