台湾金融监督管理委员会证期局副局长黄仲豪表示，未来通过境内虚拟资产服务商（VASP）转移比特币等虚拟资产时，单笔金额超过新台币 3 万元，自然人须附上出生日期与住所地址，法人则要提供官方识别码与设立登记地址。接收方 VASP 在收到超过 3 万元的转账时，还必须将转出方提供的收款人信息，与自家既有客户资料进行比对确认。
这套机制的正式名称是 Travel Rule，中文常译为旅行规则或转账规则，核心做法是让客户身份信息随着资金一并传递，收付双方的 VASP 都要掌握交易两端身份。传统汇款早已采用类似机制；由于虚拟资产具有匿名性与跨境流通特征，FATF（防制洗钱金融行动工作组）要求虚拟资产领域比照办理。
黄仲豪补充，之所以要求补充生日与地址，目的是处理同名同姓的识别问题。
3 万台币门槛如何设定
FATF 对虚拟资产转账设定的最低适用金额，也就是 de minimis 标准，为不高于 1,000 美元或 1,000 欧元。欧洲和美国都按这一数值纳入反洗钱规范，台湾金管会也将其作为参考。
报道提到，3 万新台币约为 926 美元，处于 FATF 建议的 1,000 美元门槛以内。
不过，低于这条门槛并不代表完全不需要传递资料。按照 FATF 规范，未达门槛的转账仍须传递简化资料集，包括转出方与收款方姓名，以及账号（虚拟资产场景中通常是钱包地址）或该笔交易识别码。3 万元这条线区分的，是是否还要额外提供生日和地址，而不是是否需要提供资料。
相关条文 2021 年已纳入，但一直未执行
这并非全新规定。台湾早在 2021 年，就已将 Travel Rule 相关条文纳入《提供虚拟资产服务之事业或人员防制洗钱及打击资恐办法》，但一直没有实际执行。
金管会给出的原因有三项：各国法规不一致、信息传输标准不统一、跨境系统整合存在困难。其中，跨平台通信问题尤为关键。Travel Rule 要落地，前提是收付款两端的 VASP 能互相传输资料；只要对手方没有兼容系统，信息就无法送达另一家业者。
在加密专法已经三读通过的背景下，金管会准备正式将 Travel Rule 导入加密服务商体系。
分两阶段实施，境外部分预计 2027 年底覆盖
推动方式将分成两个阶段。第一阶段预计于 2026 年 10 月施行，仅适用于境内 VASP 之间的转移，也就是台湾目前 8 家业者之间先完成连接。第二阶段再扩大到境内与境外 VASP 之间的转移，时间点预计落在 2027 年底。
目前台湾完成洗钱防制登记的 8 家 VASP，包括禾亚数字科技（HOYA BIT）、拓荒数码科技、现代财富科技（MaiCoin）、重量科技（KryptoGO）、富升数字（TWEX）、跨链科技（Chainss）、币托科技（BitoPro）与链科（XREX）。
中华民国虚拟通货商业同业公会 8 月 4 日发布声明称，将协调会员平台配合两阶段技术整合，并指出新加坡、日本与欧盟等主要市场都已实施 Travel Rule。
修正草案仍待预告，时间表尚未最终确定
报道同时提醒，这份修正草案仍需在行政院公报与金管会网站进行预告，预告期为 30 天，之后才会进入正式修法程序。也就是说，2026 年 10 月目前仍是规划中的时间点，并非已经确定生效的既成事实。
按黄仲豪说明，若后续流程没有明显变动，时程将按金管会目前预估推进。
新规下需传递的主要信息
- 单笔超过 3 万新台币的转账：自然人须提供出生日期与住所地址。
- 单笔超过 3 万新台币的转账：法人须提供官方识别码与设立登记地址。
- 接收方 VASP：须比对转出方提供的收款人信息与本平台客户资料。
- 低于门槛的转账：仍须传递姓名，以及账号、钱包地址或交易识别码等简化资料。