台湾金融科技协会（TFTA）于 6 月举办“金融资安与反诈骗—虚拟资产诈骗手法破解”线上论坛，币托集团（BitoGroup）创办人暨执行长郑光泰担任主持，并与刑事局侦查队长洪丞奇、区块链 YouTuber 水丰刀，从交易所、执法机关和民间教育三个角度讨论新型科技诈骗。
水丰刀：虚拟资产诈骗的终极形态是“二次诈骗”
水丰刀在论坛中表示，虚拟资产诈骗的终极形态是“二次诈骗”。他将不法集团的操作拆成四个阶段：前期先让受害者获得小额利润，再劝说加大投入，借此换取更高回报；到了中后期，对方会拒绝出金，并以补税、保证金等理由要求继续加码，同时诱导受害者把资金转往真假难辨的恶意 App 或网站；最后再切断受害者与家人或外界的联系，并假冒律师或黑客，声称可以协助追回款项，诱使受害者再次受骗。
郑光泰：交易所已部署科技联防与风险监控
郑光泰表示，不法分子常利用信息落差实施复合型诈骗。作为合规交易平台，币托已投入成本建立科技联防机制，包括导入国际级 KYC 模组，用于识别与监控客户身份，落实反洗钱（AML）与防制资恐（CFT）要求；同时部署可疑交易监控系统，主动侦测异常行为，并由客服团队针对高风险用户进行电话关怀。
在跨域联防方面，他说，交易所已经串接检调与银行通报系统，共享可疑资金流向情资，并配合法务单位处置异常账号。郑光泰也提醒，用户可以使用平台提供的安全机制，例如通行密钥 Passkey、二阶段验证器（2FA），自行提高账号安全。
洪丞奇：七成以上属于“假交友结合投资”
刑事局诈骗犯罪防制中心侦查队长洪丞奇表示，虚拟货币诈骗中，七成以上属于“假交友结合投资”。他说，诈骗集团往往会用数月时间寒暄、建立信任，再一步步引导受害者到国内合规交易所买入 USDT 稳定币，并转入不法钱包。
洪丞奇也提到，许多被害人资产消失，并不是钱包被黑客攻破，而是因为缺乏资安观念，误将私钥或助记词截图外流，或点击恶意智能合约授权，等于把“保险箱钥匙”交给对方。
警方建议：先查案例、核对地址，发现受骗不要立刻摊牌
针对防范与应对方式，洪丞奇建议，民众可先到内政部警政署“打诈仪表板”查询最新诈骗案例；若遇到可疑钱包地址，也可以利用链上工具核对该地址是否已被标记为高风险。
如果发现已经受骗，他提醒不要立刻摊牌，以免遭诈骗集团封锁并销毁证据。较可行的做法，是先维持原本互动方式，并佯称资金被锁定，再利用对方贪婪心理，主动提出面交现金，借此配合检警布局面交，“引蛇出洞”。
业界预告导入 Travel Rule
郑光泰表示，打击虚拟资产犯罪不能单靠单一机构，交易所、执法机关与民间教育需要共同参与，民众也必须建立识诈与防御观念，才可能形成更安全的数字资产环境。
他还预告，国内业者将导入国际规范 Travel Rule（旅行规则），通过收集并验证发送方与接收方信息，强化交易监控，以防制洗钱及资恐风险，并提升金融体系透明度。
以上内容由币托提供。该文最早发布于《区块客》。
