特朗普于 5 月 19 日签署题为《恢复美国金融体系诚信》的行政令，要求美国财政部、消费者金融保护局（CFPB）及联邦金融监管机构在 60 至 180 天内推出配套规则，强化银行对非公民���户和相关金融业务的审查。文件把多类行为列为重点排查对象，包括使用 ITIN（个人税号）而非社会安全号码开户、借助空壳公司隐藏账户真实持有人，以及通过拆分交易规避《银行保密法》（BSA）申报门槛。
银行将上报三类可疑行为
行政令要求金融机构识别并上报三类可疑活动：逃缴工资税、隐瞒账户持有人真实身份，以及账外工资支付。白宫披露的“红旗”清单则更具体，除 ITIN 开户外，还包括利用空壳公司遮掩受益所有人身份，以及把交易拆分成多笔以避开申报标准。针对“无工作授权”人群及其雇主，银行还被要求加强客户尽职调查，也就是 KYC 审查。
贷款审核也被纳入这套框架。行政令提出，金融机构在评估借款人还款能力时，应把“可能被驱逐”及由此带来的收入损失视为考量因素。
未强制采集公民身份，但合规压力已落到银行
行政令文本没有直接要求银行采集客户的公民身份或合法居留证明，这一点相比白宫早前考虑的更激进版本有所收缩。可业界律师认为，实际影响未必��。原因很简单：在监管风险面前，银行很可能主动在 KYC 问卷中加入公民身份相关问题。
文件使用了“自愿配合”的表述，但同时警告，如果机构忽视“重大移民风险”，可能面对执法行动。这样的安排，等于把移民风险判断嵌入日常合规流程。对部分非美国籍存户来说，账户后续审查压力可能上升。
被排除出正规金融体系的风险被提及
素材提到，如果无证移民客户因新规被挡在正规金融体系之外，他们可能转向监管之外的现金渠道，这会提高遭遇掠夺性贷款和工资盗窃的风险。报道也提到，与银行体系脱钩的人群，可能转向包括加密货币在内的其他金融渠道；同时，BSA 执法趋严也可能带动加密货币交易平台收紧对非公民账户的审查标准。
Polymarket押注驱逐规模，400,000至500,000人区间概率最高
同一篇素材还引用了 Polymarket 上关于“特朗普 2026 年将驱逐多少人”的预测市场。当前交易最集中的区间是 400,000 至 500,000 人，隐含概率为 42%；其后是 300,000 至 400,000 人，为 31.5%；200,000 至 300,000 人区间为 10.5%。超过 100 万人的选项隐含概率仅 0.8%。
素材将银行审查行政令与驱逐政策放在同一条政策链上观察：一端是账户与资金流动审查，另一端是移民执法规模。现阶段已明确的是，新规将在未来数月内由监管机构细化，银行端的 KYC 和可疑活动识别标准将成为外界关注焦点。