印度金融情报局（FIU-India）正着手搭建虚拟资产实验室，专门监测那些不注册、却向印度用户提供服务的离岸加密交易所。官方数据显示，已有85个不合规的离岸平台链接被屏蔽，理由是未遵守当地合规要求。
离岸平台为何被盯上
印度政府认为，许多在境外注册的虚拟资产服务提供商（oVASP）仍在向印度交易者提供服务，但既不注册本地实体，也未接受当地监管。它们可能只在一国注册，却在多国吸纳用户，甚至没有实体办公室。这让监管机构难以追踪其活动、执行反洗钱规则。
新设的虚拟资产实验室将整合数据分析、区块链追踪和开源情报工具，自动扫描可疑网站或移动应用。项目由FIU-India与内政部合作推进，并成立跨机构工作组，共享案例、追踪趋势，加速响应可疑行为。
支付通道成监管突破口
调查发现，多家离岸交易所仍通过印度本地支付方式吸引用户——允许使用UPI或银行卡存款，取款则经由中介回笼。因母公司位于海外，执法机关很难确定谁掌控用户资金和数据。
近期，52家离岸加密服务商因未在FIU注册而收到通知。印度规则明确：任何向印度用户提供数字资产服务的平台，即使总部在海外，也必须注册。
税收政策催生的“外逃”
2022年印度推出30%加密收益税和1%源头扣税（TDS）后，大量交易者转向国外的、限制较少的平台。监管层认为，这种转移加大了投资者风险与监测难度。虚拟资产实验室的目标之一，就是发现那些试图绕过反洗钱（AML）、KYC、旅行规则和税务要求的平台。
同时，印度反洗钱监管框架也在调整。FIU近期澄清，并未强制交易所下架隐私币（如门罗币、Zcash），但要求对高风险交易——尤其是涉及匿名工具或混币服务的交易——进行重点监控。交易所需提交可疑交易报告（STR），帮助当局追踪异常钱包活动与潜在金融犯罪。
通过虚拟资产实验室，印度正试图形成“技术监控+跨部门协作+银行与交易所联动”的监管闭环，以遏制离岸加密平台的无序扩张。