印度加密监管一周三连击：OTC交易超万美元需上报，五平台遭突击

印度加密货币监管本周急剧转向。短短七天内，监管机构连出三拳：FIU-IND（金融情报局）下达透明令、ED（执法局）突击搜查五家平台、Binance同步收紧用户信息规则。此前，当局已发出44000份税务通知，并对违规交易平台展开突袭。

FIU对OTC交易的穿透式监管

FIU-IND勒令至少三家主要加密交易所提交每一笔超过1万美元（约94.4万卢比）的场外交易记录。不只是表面信息——交易所必须追溯这些交易背后私营公司和中间人的最终受益人。该命令覆盖2026年1月至今的所有OTC交易，相当于把大额加密交易视同银行大额现金存款，要求“藏无可藏”。大型玩家若此前利用OTC渠道隐匿资产，可能面临更大的所得税账单。

ED突击：五天前班加罗尔的五���平台

就在FIU命令发出前几天，印度执法局在班加罗尔突袭了五家加密平台，指控它们通过未经授权的跨境加密转账违反FEMA（外汇管理法）。这次突袭表明监管机构不再等待。

Binance新规：强制共享交易对手信息

同一时间段，Binance推出新规，要求印度用户为每笔交易提供完整的发送方和接收方详细信息。三大行动在同周密集落地，绝非巧合。

税务结构未动，但监管网收紧

2026年印度加密利得税仍为30%，1%的TDS（源头扣税）照样执行。普通交易所用户感受不大，但通过OTC进行大额私人交易的“鲸鱼”客户将面临前所未有的透明度压力。此前PMLA（反洗钱法）已要求交易所注册为VDASP并监控可疑活动，新命令只是把AML框架直接对准OTC盲区。

未来印度加密交易所将加速加强OTC事前身份核查，部分交易者可能转向已经达标合规的渠道。印度并未封禁加密货币，而是在一步一步构建可追踪的纸面痕迹。暗处操作的时代正在收卷。