英国FCA重拳出击：Coinbase支付部门因违规服务高风险客户被罚450万美元

事件背景：FCA首次针对加密交易相关企业执法

英国金融行为监管局（FCA）近日宣布，对Coinbase集团旗下支付子公司——CB Payments Limited（简称CBPL）处以3,503,546英镑（约4,508,853美元）的罚款。该机构称，这是其首次针对一家为加密资产交易提供便利的企业采取执法行动。CBPL虽未直接处理客户的加密资产交易，但作为网关，帮助用户通过Coinbase集团其他实体进行加密资产买卖。目前，CBPL尚未在英国注册从事加密资产活动。

违规细节：13,416名高风险客户被违规接纳

2020年10月，CBPL与FCA达成一项自愿限制协议，承诺在解决合规问题前不再接纳新高风险客户。然而，FCA调查发现，在限制措施实施后，CBPL仍违规接纳了13,416名高风险客户，并为他们提供电子货币服务。其中约31%的客户存入约2,490万美元，随后通过Coinbase集团其他实体提取资金并执行多笔加密资产交易，总金额高达约2.26亿美元。

监管态度：金融犯罪风险不可忽视

FCA指出，这些违规行为源于CBPL内控措施不完善，且持续近两年未被发现。FCA联合执行董事Therese Chambers强调：“加密领域金融犯罪风险严重，企业必须确保拥有健全的控制体系。” 她表示，FCA将继续严厉打击任何违反监管规定的行为，保护消费者和金融系统安全。

此次罚款是FCA加强加密行业监管的最新信号。此前，英国已要求所有加密资产企业注册并遵守反洗钱规定。Coinbase方面暂未公开回应，但外界预期其将加强英国业务的合规投入。