英国FCA重罚Coinbase支付子公司450万美元，涉高风险客户违规服务

英国金融行为监管局（FCA）日前宣布，对Coinbase旗下支付业务子公司CB Payments Limited（CBPL）处以3,503,546英镑罚款，约合450.9万美元。监管机构表示，这是FCA首次针对“支持加密资产交易”的公司采取执法行动，原因是该公司在已被限制的情况下，仍持续向高风险客户提供服务。

限制令下仍为高风险客户开通服务

根据FCA披露，CBPL在2020年10月曾与监管方达成一项自愿性要求，在完成合规整改前，不得吸纳新的高风险客户。不过，FCA指出，CBPL此后仍为13,416名高风险客户提供开户或电子货币服务，违反了此前承诺的限制条件。

CBPL本身并不直接为客户处理加密资产交易，而是作为支付通道，帮助客户接入Coinbase集团内其他实体进行加密资产买卖。FCA同时提到，CBPL目前并未在英国注册开展加密资产业务。

监管称相关交易规模可观

FCA称，在上述高风险客户中，约有31%的客户共存入约2490万美元。这些资金随后被用于提款，并通过Coinbase集团其他实体执行了总额约2.26亿美元的多笔加密资产交易。监管方认为，这反映出公司内部控制措施存在明显不足，且相关违规行为在接近两年时间内未被发现。

FCA联合执行董事Therese Chambers指出，加密行业面临较高的金融犯罪风险，企业必须建立并维持有效的控制体系，以防范被滥用的可能。此次处罚也显示，英国监管部门正持续强化对加密行业合规、客户风险管理以及反金融犯罪机制的审查力度。