远东国际商业银行（远东商银）25日与台湾高等检察署正式签署合作意向书（MOU），主题为“链金并行、跨域联防、情资共享”。该协议旨在串联银行金流、虚拟资产币流与跨平台行为样态，构建反诈侦查框架。远东商银业务覆盖全台超过95%虚拟货币出入金流，去年处理逾2500亿新台币VASP法币金流，是国内与VASP合作最多的银行。
法务部部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、远东商银董事长周添财及金管会银行局、台北地检署、XREX、MaiCoin、BitoPro、ZONE Wallet等业者代表出席。这是台湾首次由银行端主导，将分散在银行、VASP及跨平台间的异质信息整合为可供司法侦查使用的高价值情报，标志着台湾加密资产反诈从单点监控走向跨域联防。
远银提供四大司法支援亮点
周添财指出四大亮点：第一，远东商银掌握全台超95%虚拟资产出入金流，具加密市场指标性观测能力，不再受限于单一平台；第二，整合金流、币流及客户行为三类数据，构建全台唯一的“虚币跨域情资枢纽”；第三，通过与多家VASP建立联防机制，发现异常风险可即时管控银行账户或交易所钱包；第四，通过专属分析模型，将跨平台跳点、资金集中等异常样态转化为可司法侦查的情报。
周添财强调，通过API与交易平台即时连线，银行可即时管控异常资金账户，平台也能同步管控钱包。“目标不只是事后追查，而是在异常资金发生的当下完全阻断。”他总结定位：“从金流到币流，从银行到交易所，从金融到司法。守护的不只是金钱，更是客户信赖。”
打诈2.0一年成绩：人头账户暴减近10万件
法务部长郑铭谦公布成效：司法查获诈骗集团件数较2022、2023年增加47%，人头账户新收案件下降19%，今年1-2月再降25%。经典案例“太子集团”洗钱金额高达107亿新台币，查扣不法所得55亿，变价拍卖超4亿。远东商银去年成功拦截诈骗金额1.1亿，协助返还被害人款项逾5000万，占全国拦截金额四分之一。其警示账户数降至748个。高检署检察长张斗辉补充，人头账户从2022年的19万多件降至2023年的9.3万件，减少近10万件；高风险外籍人头账户今年1-2月较去年同期下降55%。虚拟账户预警中心过去一年拦截被害人案件金额达200亿，单案被害人超6000人。
修法加重刑责：诈骗所得百万起跳3-10年
郑铭谦透露，修正后的《诈骗犯罪防制条例》规定：诈骗所得达100万新台币面临3-10年刑期，超1000万为5-12年，超1亿为7年以上。利用少年、18岁以下或外国人担任车手者，刑责加重二分之一。被告若在6个月内自首且调解金额实际缴出，才能获得减刑。张斗辉指出，诈骗集团取得人头账户愈发困难，已转向无卡提款QR Code、虚拟货币和人头公司等新手法。此次MOU将结合高检署推行的“虚拟账户预警中心”，让检警调更快掌握资金流向与异常模式。远东商银强调，金融机构不仅要守住账户，更要成为跨域风险治理的关键节点。