ZachXBT在7月2日的评估中表示，用户在把加密资产转往另一家中心化交易所或个人前，最好先把资金转入由自己完全控制的自托管钱包。这一做法把自托管钱包放在充提流程的中间位置，能让平台到平台的转账路径更���晰，用户也更容易掌握资金流向。
他认为，先把资金转到自控钱包，再发送到另一家中心化交易所，始终是更审慎的处理方式。ZachXBT还提到，目前并没有足够有说服力的证据表明，加密转账规则已经有效遏制洗钱。
欧盟规则落地后，交易所转账审核更严
欧洲收紧要求的核心，是欧盟《资金转移条例》对加密行业的适用。自2024年12月起，所谓的加密“Travel Rule”已对加密服务提供商全面执行，要求交易所在每笔交易中收集并共享发送方与接收方的特定信息。监管目标很直接，主要针对数字资产领域的洗钱和恐怖融资风险。
受此影响，Bybit等交易所在相关地区已经加入额外验证步骤，覆盖充币与提币。用户现在可能需要证明其自托管钱包归自己所有，部分交易也可能在合规检查完成前被暂时搁置。流程没有消失，但变慢了。
自托管钱包可作中转，但不能避开全部审查
ZachXBT给出的方案，是把软件钱包或硬件钱包作为中间一站。不过，这并不意味着所有情况都能绕开额外审查。对于大额转账，或被风控系统标记的交易，平台仍可能要求用户补交更多材料。
ZachXBT因链上分析而被加密行业广泛熟知，长期追踪可疑交易、资金流向和钱包关联，他的观点也经常出现在与攻击事件、地址归集和大额转账有关的调查中。这也是他此次表态受到关注的原因。
Bybit同步调整欧洲业务结构
面对区域监管变化，Bybit也在重组其欧洲业务，以适配当地规则。公开信息显示，这包括把符合条件的用户迁移至持牌地区平台，并推出以USDC和EURC为重点的新稳定币计划，目标是在欧洲经济区内支持更合规的数字资产使用。
围绕Travel Rule的争论并未停止。支持者认为，交易信息共享能提高透明度，也更利于追踪可疑资金流；反对者则认为，这类规则抬高了合规成本，拖慢交易，并给普通用户增加不必要的摩擦。随着欧洲持续执行MiCA与Travel Rule义务，交易所和客户都将面对更严格的控制要求。