智利自由竞争防卫法院（TDLC）近日做出了一项具有里程碑意义的裁决，要求两家大型银行——Banco Itaú和BancoEstado——必须继续为拉丁美洲加密货币交易所Buda保持支票账户开放。这一决定推翻了银行此前在2018年因一起与Buda无关的庞氏骗局调查而关闭账户的做法，标志着加密货币行业在智利司法体系中的一次重要胜利。
背景：庞氏骗局调查波及Buda
据Diario Financiero报道，这起诉讼源于四名受害者在2018年对一家名为Terra Finance的虚假公司提起的指控。该案涉及的诈骗金额总计高达1亿智利比索（约合20万美元）。受害者声称自己曾是Buda交易所的用户，随后Buda的账户被两家银行以“间接协助可疑平台”为由关闭。Banco Itaú当时辩解称，Buda允许其他有风险的加密货币交易所通过其平台间接使用Itaú的系统，且未能采取任何阻止措施。
法院裁决：银行证据不足
然而，TDLC并未采纳银行的论据。法院在裁决中指出：“新提交的信息并未削弱对诉讼中主张的权利或所指控事实的严重推定。” 这意味着银行未能提供足够有力的证据来证明Buda账户存在违规行为。法院最终判定，银行关闭账户的行为可能构成对自由竞争的威胁，因此必须立即恢复账户的开放状态。
Buda高管回应：法律战尚未结束
Buda首席法务官Samuel Cañas在接受当地媒体采访时表示：“银行未能提交足够的信息来推翻法院关于存在严重竞争威胁的推定，因此法院决定给予Buda保护性措施。” 但Buda首席执行官Guillermo Torrealba也谨慎地指出，法律斗争仍未结束，律师预计还需要一年时间才能完全解决。他同时强调，这一裁决显示了司法系统的进步：在最近的投票中，五位法官中有四位支持Buda，而上一次只有三位。
意义与展望
这一判决为智利乃至拉丁美洲的加密货币行业提供了重要的法律参考。它表明，银行不能仅因交易所涉及第三方欺诈调查就单方面关闭其账户，除非能提供实质性的违规证据。随着加密货币在全球范围内的普及，类似的银行与交易所之间的法律冲突可能会越来越常见，而智利的这一先例或将影响其他司法管辖区的裁判方向。