智利自由竞争防御法院（TDLC）近日作出裁决，要求Banco Itaú和BancoEstado两家主要银行保持对拉丁美洲加密货币交易所Buda的支票账户开放，拒绝银行此前基于一起与Buda无关的庞氏骗局诉讼提出的闭户请求。
背景：银行因庞氏骗局调查关闭Buda账户
据当地媒体Diario Financiero报道，这起纠纷始于2018年。当时，一家名为Terra Finance的虚假公司被曝出是一场骗局，四名受害者因此提起诉讼，声称被诈骗总额约1亿智利比索（约20万美元）。受害者在诉状中提及他们曾是Buda的用户。Banco Itaú随即以“Buda间接允许其平台被Terra Finance等虚假公司使用且未采取任何制止措施”为由，关闭了Buda的银行账户。BancoEstado也紧随其后采取了类似行动。
然而，TDLC在审理后认为银行的理由不充分。法院在裁决中指出：“新提交的证据并不能削弱诉讼中声称的权利或事实的严重推定。” 法院据此批准了Buda的临时保护措施，命令两家银行在诉讼期间维持账户开放。
Buda法律团队：银行未能提供有力证据
Buda首席法务官Samuel Cañas向当地媒体表示：“银行未能提供足够的信息来驳斥法院认为存在威胁自由竞争行为的严重推定，这也是法院同意对Buda.com采取临时措施的原因。” 他补充道，这一临时措施将至少维持到最终判决作出，为Buda争取了宝贵的运营空间。
首席执行官：法律战尚未结束，但方向正确
Buda首席执行官Guillermo Torrealba坦言，法律战远未结束，律师告知他诉讼可能还需一年时间。但他同时指出，此轮裁决中五位法官中有四位支持Buda，而上一轮听证会时仅有三票支持，这标志着“我们走在正确的道路上”。Torrealba强调，开放银行账户对加密货币交易所的合规运营至关重要，此次胜利为智利乃至整个拉丁美洲的加密行业树立了重要先例。
行业影响：加密货币企业的银行权利之争
此次裁决并非孤立事件。全球范围内，加密货币交易所与银行之间的账户关闭纠纷屡见不鲜。银行常以反洗钱、合规风险或声誉风险为由，单方面中止与加密企业的合作。智利法院的判决则表明，如果银行无法提供充分证据证明交易所直接参与或放任违法行为，法院将倾向于保护交易所的公平竞争权利。
分析人士指出，这一裁决或将促使其他拉美国家重新审视银行对加密企业的合规要求，推动更明确的监管框架出台。对于Buda而言，账户的暂时保留意味着其能继续为智利用户提供法币出入金服务，避免了运营中断的危机。