智利自由竞争防御法院（TDLC）近日做出重要裁决，要求Banco Itaú和BancoEstado这两家大型银行必须保持对拉丁美洲加密货币交易所Buda的支票账户开放。此前，这些账户在2018年因一起与Buda无关的庞氏骗局调查而被关闭。
案件背景：银行以庞氏骗局为由关闭账户
据智利财经日报《Diario Financiero》报道，TDLC驳回了两家银行关闭Buda账户的请求。这起事件源于一场涉及虚假公司Terra Finance的骗局，该公司被证实为庞氏骗局，受害者共损失约1亿智利比索（约合20万美元）。四名受害者提起诉讼，声称他们曾是Buda的用户。Banco Itaú当时辩称，Buda间接允许了包括Terra Finance在内的虚假公司使用其系统，且未采取任何阻止措施。
银行在声明中表示：“Buda间接允许其他高风险加密货币交易所使用Itaú的系统，且无法对此进行控制。”然而，法院认为这些指控证据不足，并发布决议指出：“新提交的信息不足以削弱诉讼中主张的权利或事实的严重推定。”
法院裁决：银行未能提供有力证据
TDLC的裁决意味着Buda可以继续使用这两家银行的支票账户进行日常运营。Buda的首席法务官Samuel Cañas在接受当地媒体采访时表示：“银行未能提供足够的信息来反驳法院在批准Buda.com临时措施时所认定的、可能威胁自由竞争行为的严重推定。”
尽管法院做出了有利裁决，但Buda的CEO Guillermo Torrealba指出，法律斗争尚未结束。“律师告诉我，可能还有一年时间。”不过，他补充说交易所“正走在正确的轨道上”，因为此次五位法官中有四位支持Buda，而上一次听证会只有三位。
行业影响与法律意义
此案被视为加密货币行业在传统金融体系中的一次重要胜利。智利作为拉丁美洲较为开放的加密货币市场之一，其法院的裁决可能为其他面临类似银行拒绝服务的加密企业提供判例。Buda是一家在智利、秘鲁、阿根廷和哥伦比亚运营的交易所，此次裁决有助于巩固其在拉丁美洲的地位。
然而，Torrealba也强调，银行与加密企业之间的紧张关系不会迅速消失。“我们正在与系统共存，但需要更多时间让监管机构理解加密货币的合法性与价值。”他呼吁智利金融监管机构制定更清晰的法规，以保障加密企业的基本银行服务权利。