智利金融市场委员会（CMF）已正式撤销 Inversiones Plusservice SpA 的注册资格，这家公司正是加密平台 Plusspay 的运营方。该决定于 6 月 26 日公布，意味着 Plusspay 不能继续在智利开展业务，并被要求退还客户存款。监管口径很明确：平台此前只有初步注册，并不具备完整运营牌照。
CMF表示，智利金融科技公司需先完成注册，再取得明确授权后才能提供服务。Plusspay虽完成了第一步，却在尚未拿到第二阶段批准前，把自己宣传为受全面监管的平台。这个表述差异不只是营销问题，最终引发了监管处置。
检方指向稳定币与境外账户转移链路
调查人员发现，Plusspay把客户以智利比索存入的资金，主要转换为 USDT 和 USDC 等稳定币，随后转入境外钱包和银行账户。这类资金路径触发了监管警报。监管部门估计，这一网络中的可疑交易规模已超过 8400 万美元。
检方还提出指控称，相关资金可能与委内瑞拉犯罪组织 Tren de Aragua 有关。美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）已在 2024 年将该组织列为全球犯罪组织。就案件进展看，南圣地亚哥都会区检察官办公室已对 38 岁的委内瑞拉籍平台创始人 Jose Manuel Rios Guaido 申请逮捕令。
壳公司网络与“Bex”品牌被���入调查
检方称，Rios Guaido 通过一系列以 “Bex” 为品牌运营的壳公司，掩盖资金在智利银行体系内的流转。调查人员还发现，一家注册地址相同的公司在佛罗里达州完成登记。这些发现让案件从牌照合规问题，扩展到资金去向与结构设计层面的审查。
监管部门已要求 Plusspay 停止接收新客户，但允许其继续处理现有客户的提币和资金返还流程，以便归还用户资产。平台并非立刻被物理关闭，监管重点先放在阻止新增业务和清退存量资金。
Plusspay注册路径暴露智利金融科技执法收紧
公开信息显示，Plusspay 成立于 2021 年，并在 2023 年开始提供加密托管和经纪服务。公司于 2024 年初完成注册程序，但在获得二次授权前就启动了市场推广。CMF警告，部分未获完整授权的平台会把自己包装成“已持牌”机构，误导客户判断其合规状态。
CMF还表示，虽然监管方不能直接关闭这些企业，但可以将违规行为移交检方处理，进而触发注册撤销等措施。眼下，监管机构正复核金融科技注册名单中的全部公司，检查其是否满足更新后的义务要求。除 Plusspay 外，另有一些公司也因未按修订后的信息披露要求履责而被标记。按照智利《金融科技法》，未获适当授权即开展业务属于严重违规；若最终证实存在欺诈，法律后果还会加重。